چطور در ETF سرمایه گذاری کنیم؟

یکه تازی متاورسی ها در بازار خونین رمز ارزها ؛ کدام پروژه بهتر است؟

نحوه خرید صندوق‌های قابل معامله (ETF) چگونه است؟

شورای عالی بورس بر اساس قانون بودجه سال ۹۹ و همچنین به استناد اصل ۴۴، در جلسه یازدهم فروردین‌ماه، سازوکار اجرایی واگذاری باقی مانده سهام دولتی شرکت‌های حاضر در بازار سرمایه را تصویب کرد و این مصوبه شانزدهم فروردین ماه ۹۹ توسط وزیر امور اقتصادی و دارایی تقدیم معاون اول رئیس‌جمهور شد.

طبق این قانون قرار است باقی‌مانده سهام دولت در شرکت‌های فعال در بورس و فرابورس در قالب صندوق‌های قابل معامله (ETF) واگذار و به عموم مردم تخصیص داده شود. طبق گفته علیرضا صالح، رئیس‌کل سازمان خصوصی‌سازی، در این میان یک نوع صندوق تحت عنوان صندوق مالی به عرضه سهام گروه بانکی و بیمه‌ای می‌پردازد. در این راستا باقی مانده سهام دولت در بانک‌های صادرات، ملت و تجارت و همچنین باقی‌مانده سهام دولت در سهام بیمه البرز و بیمه اتکایی امین واگذار خواهد شد.

جزئیات و نحوه خرید واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله ETF

۱- نحوه خرید این سهام از طریق شرکت‌های کارگزاری بورس و سامانه‌های آنلاین معاملاتی و درگاه‌های غیرحضوری و حضوری بانک‌های منتخب (بانک‌های ملت، تجارت و صادرات) است.

۲- مدت‌زمان پذیره‌نویسی از ۱۴ الی ۳۱ اردیبهشت‌ماه است و برای این صندوق اولیه، بانک‌های صادرات، تجارت، ملت، بیمه البرز و بیمه اتکایی امین برای عرضه انتخاب شده‌اند.

۳- پذیره‌نویسی واحدهای سرمایه‌گذاری این دستورالعمل صرفاً شامل اشخاص حقیقی ایرانی بوده و اشخاص حقوقی نمی‌توانند در پذیره‌نویسی شرکت کنند و استفاده از حساب آنها برای پرداخت وجوه امکان‌پذیر نیست.

۴- پذیره‌نویسی افرادی که کد بورسی دارند از طریق کارگزاری‌ها و یا از طریق بانک‌های نام‌برده (بانک‌های ملت، تجارت و صادرات) امکان‌پذیر است.

۵- آن دسته از افرادی که کد بورسی ندارند با داشتن حساب در بانک‌های مورد نظر می‌توانند از طریق درگاه‌های حضوری و غیرحضوری که توسط خود بانک‌ها اعلام خواهد شد، اقدام کنند.

*در صورتی که فرد در بانک‌های نام‌برده فاقد حساب باشد، بانک مکلف است حضوری و یا غیرحضوری فرد و اطلاعات پذیره‌نویسی که شامل: نام، نام خانوادگی، شماره ملی، تاریخ تولد، نام پدر، کد پستی و شماره تلفن همراه است را بپذیرد.

۵- این سهام به میزان ۲۰درصد تخفیف داشته و سقف خرید برای هر نفر دو میلیون تومان و امکان فروش آن پس از دوماه است.

راه پرداخت بهترین منبع شما برای دانستن هر چیزی درزمینه فناوری‌های مالی (فین‌تک) است. راه پرداخت به شما کمک می‌کند در جریان رویدادها و روندهای فین‌تک ایران و جهان قرار بگیرید. شما در راه پرداخت می‌توانید آخرین خبرها و تحلیل‌های نویسندگان و تحلیلگران ایرانی و خارجی را مطالعه کنید.

بهترین صندوق های قابل معامله در بورس کدامند؟ + برسی مزایا و سود ETF

یکی از روش های پر طرفدار سرمایه گذاری صندوق های سرمایه گذاری، صندوق های سرمایه گذاری مشترک نیز می باشد که ریسک آن برای افراد معقول بوده و می توان به صورت بلند مدت بازدهی معقولی را انتظار داشت و صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله یا EFT یکی از آن ها به شمار می رود. در این مقاله به این صندوق ها در بورس و چگونگی آن گفته می شود خواهیم پرداخت.

صندوق چطور در ETF سرمایه گذاری کنیم؟ های قابل معامله در بورس

هدف از تشکیل صندوق های سرمایه گذاری مشترک مدیریت حرفه ای وجوه و کسب بازدهی مناسب با تجمیع سرمایه ها و سرمایه گذاری در اوراق بهادار می باشد و عملکرد این صندوق ها به نحوه مدیریت و دارایی ها بستگی مستقیمی نیز دارد.

صندوق های قابل معامله بورس، صندوق هایی هستند که به منظور بازدهی برابر با بازدهی یک شاخص یا دارایی معین از طریق سرمایه گذاری بر روی تمام و یا قسمتی از اوراق بهادار تشکیل دهنده آن شاخص یا خرید دارایی موردنظر به شما می رود. سهام این صندوق ها در بورس پذیرفته شده و در طول روز به خرید و فروش می رسد.

صندوق های قابل معامله چیست؟

در بورس نوعی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک وجود دارد که به آن صندوق معامله گفته می شود و سهام آن همچون سهام شرکت های عمومی در بورس اوراق بهادار معامله می شود و زمینه بازده یک شاخص معین را به وجود خواهد آورد. سرمایه گذاری در اوراق بهادار از جمله فعالیت اصلی این صندوق ها به شمار می رود و عملکرد هر صندوق به عملکرد دارایی پشتوانه آن بستگی خواهد داشت.

نحوه و روند سرمایه گذاری در این صندوق ها به این صورت است که صندوق دارایی های اساسی که در اختیار تامین کننده قرار دارد یک صندوق از انواع سهام های مختلف را ایجاد کرده سپس سهام صندوق ها را به آن دسته از افرادی که قصد سرمایه گذاری دارند می فروشد و سرمایه گذار سهمی را از آن سبد خریداری می کند. در ETF هم خریدار و هم فروشنده همچون یک سهام می توانند در جهت معامله در طول روز اقدام کنند. در واقع سرمایه گذار با خرید واحد های ETF دارایی های خود را در صندوقی سرمایه گذاری کرده و با کمک یک تیم متخصص و کاربلد تلاش می کند تا با تشکیل پر تفویی از سهام و همچنین انواع اوراق بهادر، به سود قابل توجهی دست پیدا کند.

تاریخچه صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله

اگر نگاهی به تاریخچه صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری بیاندازید قطعا متوجه این موضوع خواهید شد که این دست از صندوق های سرمایه گذاری در بازارهای سرمایه متنوع امروزی به این دلیل ایجاد شده اند تا سرمایه گذاری هدفمندی را پیش رو داشته باشید به خصوص برای آن دسته از افراد غیر حرفه ای و مبتدی که سعی دارند با سرمایه گذاری خوب و درست آینده درخشانی را برای دارایی های خود رقم بزنند.

با نگاهی به گذشته و درست زمانی که شاخص داوجونز با زیان 22.61 درصدی مواجه شد و به سرمایه گذاران در بورس پانصد میلیارد دلار ضرر وارد کرد به عبارتی در تاریخ ۱۹۸۷ صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله پا به این عرصه گذاشت و با ظهور آن نیز حرکتی هوشمندانه در جهان سرمایه رقم خورد.

پس از گذشت شش سال و در تاریخ ۱۹۹۳ صندوق های ETF در بسیاری از کشورهای جهان شروع به کار کرده و فعالیت اصلی خود را با طلا آغاز نمودند، اما در کشور ما ایران فعالیت این صندوق های سرمایه گذاری در سال ۱۳۹۲ و در مهر ماه شکل گرفت و این گونه بود که صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله ETF فعالیت خود را با کمک ارکان و متخصصان این حوزه در کشور ایران آغاز کردند.

انواع صندوق‌ های قابل معامله در بورس

ETF یا به عبارتی همان صندوق قابل معامله در بورس از انواع متنوعی برخوردار است و انواع مختلفی از آن در بازارهای مالی دنیا موجود است در کشور ایران نیز این صندوق ها در بازار سرمایه موجودند و سرمایه گذار با انتخاب نوع ETF می تواند اقدام به سرمایه گذاری کند در ادامه شما را با نمونه ای از این صندوق ها در بازار بورس آشنا خواهیم کرد:

صندوق سهام:

همان طور که از نام این صندوق مشخص است از تعداد مختلفی سهم تشکیل شده است سرمایه گذاری در این صندوق به این صورت است که شرکت مربوطه اصل پول شما را ضمانت خواهد کرد و تنها ضامن زیان صندوق خواهد بود البته همه صندوق های سهام این گونه نبوده و برخی از آن ها به این صورت است که شخص سرمایه گذار هم در سود و هم در ضرر شریک می باشد.

صندوق با درآمد ثابت:

نحوه کار این صندوق ‌های قابل معامله در بورس به این صورت خواهد بود که میزان و رشد در آن مشخص است به این معنا که شخص سرمایه گذار اگر یک واحد از صندوق ها را خریداری نماید به مقدار مشخصی درآمد کسب می‌ کند و اگر در مدت زمان کمی آن را نزد خود نگه دارد از میزان بازدهی کمی در طول سال بهره مند می شود این صندوق علاوه بر اصل پول ضامن سود شما نیز خواهد بود.

صندوق مختلط:

نحوه کار این صندوق مخلوطی از دو حالت صندوق های سهام و صندوق با درآمد ثابت می باشد به عبارتی چهل درصد از دارایی این صندوق را اوراق با درآمد ثابت، حداقل چهل درصد آن را سهام و مابقی را از بین سهام یا اوراق انتخاب می کنند.

صندوق های قابل معامله ETF

Exchange Traded Fund یا به عبارتی صندوق ETF نوعی از صندوق های سرمایه گذاری به شمار می رود که واحد های آن در طول روز معامله می شود و از دارایی متنوعی نیز تشکیل شده است. این صندوق ها ساختاری مشابه با صندوق های سرمایه گذاری مشترک دارند اما برخلاف آن در پایان روز و پس از محاسبه NAV می توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را خرید و فروش نمایید.

سرمایه گذاران می توانند در طول روز به خرید و فروش آن بپردازند و از مزایای نقد شوندگی سریع تر بهره مند بشوند. این صندوق ها دارای محدودیت نیز می باشند. از جمله برنامه های مهم دولت در جهت پیشروی در بازار سهام پذیره نویسی صندوق های قابل معامله ETF به بورس می باشد.

صندوق های سرمایه گذاری معامله برای اولین بار در سال هزار و نهصد و نود و سه وارد بازار شدند و تا به امروز محبوبیت فراوانی را در بین مردم به دست آورده اند به گونه ای که امروزه یکی از محبوب ترین راه های سرمایه گذاری به شمار می روند زیرا به سرمایه گذاران این اجازه را می دهند تا اوراق بهادار متنوعی را بخرند به صورتی که با معاملات درگیری زیادی نداشته باشند و سرمایه بسیاری را صرف نکنند.

مهم ترین تفاوت صندوق های ETF با صندوق های سرمایه گذاری مشترک می توان به مواردی چون محاسبه لحظه ای ارزش خالص دارایی ها، سهولت و سادگی در سرمایه گذاری، ارزان بودن نسبت به سایر صندوق ها و عدم پرداخت مالیات در خرید و فروش اشاره کرد. برای خرید صندوق های قابل معامله در بورس افراد باید کد بورسی فعال نیز داشته باشند جهت دریافت کد بورسی باید به سایت مراجعه کرد.

مزایای صندوق های سرمایه گذاری

صندوق‌ های قابل معامله به این دلیل ایجاد شده اند تا فرد سرمایه گذار دارایی های خود را به گونه ای هدفمند سرمایه گذاری کند و بتواند از این طریق سود خوبی را کسب کند. این صندوق‌ ها از مزایای بسیاری برخوردارند که در ادامه برخی از آن ها را برای شما ذکر خواهیم کرد:

• یکی از ویژگی هایی که این صندوق‌ ها دارند تنوع در سرمایه گذاری می باشد به این منظور شخصی که قصد سرمایه گذاری در این صندوق ها را دارد تنها به خرید یک نوع از دارایی ها بسنده نکرده و می تواند از خرید سهام شرکت های مختلف و تنوع در صندوق‌ ها بهره‌ مند شود.

• خوب است بدانید که صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله ETF در بورس به صورت آنلاین فعالیت کرده و شخص سرمایه گذار به راحتی قادر خواهد بود در طی ساعات کاری بازار بورس در جهت خرید، فروش، ابطال و یا صدور واحد های سرمایه گذاری در این صندوق ‌ها اقدام کند.

• از دیگر ویژگی‌ های این صندوق‌ ها این است که دیگر نیازی نیست همچون سایر صندوق های غیر قابل معامله مدت زمان زیادی را صرف کنید تا ارزش خالص دارایی اعلام شود چرا که در صندوق‌ های قابل معامله خالص ارزش دارایی ها یا به عبارتی NAV هر دو دقیقه یک بار به صورت شفاف به روز رسانی شده و در سایت رسمی صندوق مربوطه اعلام می شود و سرمایه گذار به راحتی از اخبار آن مطلع می شود.

• شخص سرمایه گذار با اندک سرمایه خود قادر خواهد بود در این صندوق‌ ها سرمایه گذاری کند. چرا که صندوق‌ های قابل معامله از هزینه کمی برخوردار می باشند.

از دیگر مزایای صندوق های سرمایه گذاری می توان به مواردی همچون سادگی، سرعت و سهولت در معامله، خرید و فروش آنلاین واحدها، تخصصیص بهینه دارایی ها، افزایش نقد شوندگی و معافیت مالیاتی معاملات واحدها و … نیز اشاره کرد.

صندوق های قابل معامله واسطه گری مالی یکم اولین صندوق ETF دولتی می باشد که پذیره نویسی شده است و نماد بورس آن دارا یکم می باشد. سیاست های دولت در رابطه با واگذاری سهام شرکت های دولتی به مردم باعث ایجاد صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله واسطه گری مالی یکم در جهت واگذاری سهام متعلق به دولت از سهام بانک های ملت، تجارت، صادرات به افراد حقیقی نیز شده است.

معایب صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله

اگر چه این صندوق های سرمایه گذاری از مزایای فراوانی برخوردارند و ماهیت آنها به گونه ای است که خرید و فروش در آن ها به صورت آنی و اختیاری است و شخص سرمایه گذار در هر روز کاری می ‌تواند در این صندوق‌ ها به انجام معامله بپردازد اما برای برخی از افراد ممکن است معایبی را به همراه داشته باشد. در میان برخی از سرمایه گذاران آن دسته از افرادی که به تازگی وارد این عرصه شده اند با مشاهده نوسان قیمت ها دچار هیجانات شده و ممکن است با تصمیم گیری های نادرست خود دچار ضررهای احتمالی شوند.

یکی از موارد مهمی که برای سرمایه گذاری در صندوق ها باید مد نظر قرار داد میزان ریسک پذیری و میزان توجه به درصد های صندوق مورد نظر است. بهتر است قبل از آن که اقدام به سرمایه گذاری کنید به شاخص ‌های صندوق های مورد نظر خود در طی ماه ها و سال های گذشته توجه داشته باشید تا بتوان از این طریق شاخصه مناسبی را برای بازدهی صندوق ها در نظر گرفت.

صندوق های قابل معامله طلا

صندوق های قابل معامله طلا یا به عبارتی ETF طلا در واقع صندوق هایی هستند که هدفشان تمرکز به خرید و فروش طلا در بورس کالا می باشد. در بازارهای امروزی به جای خرید سهم های پر ریسک موجود در بازار می توانید واحدهای سرمایه گذاری صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله طلا را بخرید و در صورت نیاز و در هر زمان دلخواه مجددا آن را به ریال تبدیل کرده و وارد بازار سهام بشوید. با استفاده از صندوق های سرمایه گذاری طلا در واقع ریسک ابتلای فیزیکی به حداقل ممکن می رسد و مشکلات ناشی از خرید و ریسک ها نیز رفع می شود.

صندوق های قابل معامله کارگزاری آگاه

صندوق های سرمایه گذاری بر مبنای چگونگی انجام معامله به دو دسته تقسیم می شوند: نوع اول آن که بر مبنای صدور و ابطال می باشد و به صندوق سرمایه گذاری مشترک آگاه می توان اشاره کرد و نوع دوم صندوق های قابل معامله می باشند که همانند سهام خرید و فروش در بورس می باشند و برای انجام معامله باید کد بورسی دریافت کرد.

این صندوق که با نماد آگاس معرفی شده اند در سال هزار و سیصد و نود و چهار با اخذ مجوز از سازمان بورس فعالیت خود را آغاز کرده و در این صندوق ها قابلیت خرید و فروش روزانه بر خط را در بورس اوراق دارا می باشند و دارایی های آن عمدتا شامل سهام شرکت های پذیرفته شده در بورس است.

بهترین صندوق های قابل معامله

برای کسانی که می خواهند به تازگی وارد بورس بشوند و امکان تحلیل بهترین انتخاب را برای انتخاب بهترین گزینه خرید سهم را ندارند صندوق های سرمایه گذاری بهترین گزینه به شمار می روند و بهتر آن است که به جای سرمایه گذاری های پر ریسک به سراغ این صندوق ها بروند. معمولا صندوق هایی که دارای درآمد ثابت می باشند ریسک کمی دارند.

سود صندوق هایی که در بورس هستند به طور چشم گیری بالا است ولی این سود همیشگی نمی باشد و با نزولی شدن روند بورس بازدهی منفی این صندوق ها را مشاهده خواهید کرد. در بین صندوق های سهامی ETF و قابل معامله در یک سال گذشته از بهترین صندوق های قابل معامله در بورس سپهر کاریزما بهترین عملکرد را داشته و پس از آن به صندوق سرمایه گذاری هستی بخش آگاه و همچنین به صندوق تجارت شاخص کاردان نیز می توان اشاره کرد.

در خرداد ماه سال هزار و سیصد و نود و نه در جهت بازدهی صندوق های قابل معامله، صندوق های آرمان سپهر آشنا، افق ملت و پارند پایدار سپهر برترین و پربازده ترین سرمایه گذاری ETF معرفی شدند.

نحوه تشخیص بهترین صندوق سرمایه گذاری چگونه است؟

اگر قصد سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری در بازار را دارید خوب است بدانید که با استفاده از عوامل مختلفی قادر خواهید بود در میان صندوق های موجود بهترین آن ها را جهت سرمایه گذاری انتخاب نمایید در ادامه برخی از این موارد را برای شما ذکر خواهیم کرد:

میزان اعتبار و شهرت صندوق سرمایه گذاری:

مدیر صندوق نقش بسیار مهمی را در نحوه عملکرد صندوق در بازار ایفا می‌ کند چرا که عمده تصمیمات مهم در این صندوق‌ها بر عهده شخص مدیر است یک مدیر با تجربه و کاربلد به بهترین شکل دارایی های صندوق را در سبد سرمایه گذاری به کار می‌ گیرد به گونه ای که حداقل ریسک را به همراه داشته باشد و با بازدهی خوبی همراه باشد این نوع عملکرد کارنامه درخشانی را برای صندوق مورد نظر در پی خواهد داشت و به میزان اعتبار و شهرت آن افزوده می شود.

ارزیابی سوابق صندوق سرمایه گذاری:

از دیگر مواردی که قبل از ورود و سرمایه گذاری در صندوق موردنظر باید به آن توجه کرد بررسی و ارزیابی سوابق آن صندوق است به این صورت که با اطلاعاتی که از گذشته صندوق در دست دارید و همچنین بررسی نمودار های گذشته آن، اقدام به تحلیل یا ارزیابی کرده و در صورتی که شیب صندوق موردنظر به صورت متعادل و متناسب بود آنگاه می توان آن صندوق را گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری برشمرد.

مقایسه صندوق های سرمایه گذاری:

پس از تحقیق و بررسی مواردی چون میزان اعتبار و شهرت و همچنین ارزیابی سوابق صندوق باید از میان صندوق های سرمایه گذاری مورد نظر خود به مقایسه پرداخت و بهترین آن صندوق را در جهت سرمایه گذاری انتخاب کرد.

نحوه سرمایه گذاری در صندوق‌ های قابل معامله

اگر شما نیز از افرادی می باشید که به تازگی تصمیم گرفته اید در جهت سرمایه گذاری در صندوق‌ های قابل معامله اقدام کنید باید بدانید که در مرحله نخست باید کد بورسی خود را از سامانه سجام دریافت نمایید، سپس نگاهی به کارنامه صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله بیاندازید تا میزان بازدهی آن ها را بررسی و عملکرد آن ها را با یک دیگر مقایسه کنید، آنگاه پس از انجام تحقیقات لازم در جهت ثبت نام و سرمایه گذاری در یکی از صندوق های مورد نظر خود اقدام نمایید.

سود صندوق های قابل معامله

هدف از تشکیل این صندوق ها و موارد مشابه بهره مندی از سود بازار سرمایه می باشد. ارزش سهام موجود در این صندوق ها با تغییرات خود می تواند منجرب افزایش یا کاهش ارزش واحدهای صندوق می شود. هر چند تلاش می شود تا با سرمایه گذاری در این صندوق ها حداکثر سود ممکن حاصل بشود.

سرمایه گذاری در این صندوق ها دارای سود تضمینی نمی باشد و سود احتمالی شامل مواردی چون واریز سود سالانه ناشی از عملکرد سهام شرکت های موجود، سود حاصل از سرمایه گذاری منابع صندوق به صورت سرمایه گذاری، افزایش قیمت سهام موجود در صندوق می باشد.

فعالان ETF در کشور

در حال حاضر بیست و نه ETF در کشور نیز در حال فعالیت می باشند که از میان آن ها دوازده عدد درآمد ثابت، هشت عدد سهامی، چهار عدد طلا، سه عدد مختلط و دو عدد نیز شاخص می باشند. برای آگاهی از لیست صندوق های سرمایه گذاری در بورس می توان به سایت بورس و اوراق بهادار نیز مراجعه کرد.

سوالات متداول

1. تفاوت صندوق های ETF را با دیگر صندوق های سرمایه گذاری مشترک در چیست؟

مهم ترین تفاوت صندوق های ETF با صندوق های سرمایه گذاری مشترک شامل مواردی چون محاسبه لحظه ای ارزش خالص دارایی ها، سهولت و سادگی در سرمایه گذاری، ارزان بودن نسبت به سایر صندوق ها و عدم پرداخت مالیات در خرید و فروش می باشد.

از مزایای صندوق های سرمایه گذاری می توان به مواردی همچون سادگی، سرعت و سهولت در معامله، خرید و فروش آنلاین واحدها، تخصصیص بهینه دارایی ها، افزایش نقد شوندگی و معافیت مالیاتی معاملات واحدها اشاره کرد.

صندوق های قابل معامله بورس، صندوق هایی هستند که به منظور بازدهی برابر با بازدهی یک شاخص یا دارایی معین از طریق سرمایه گذاری بر روی تمام و یا قسمتی از اوراق بهادار تشکیل دهنده ی آن شاخص یا خرید دارایی موردنظر به شما می رود. سهام این صندوق ها در بورس پذیرفته شده و در طول روز به خرید و فروش می رسد.

فردا آغاز پذیره‌نویسی صندوق‌های قابل معامله ETF در ۹ بانک

فروش باقیمانده سهام دولت در بانک‌های تجارت، ملت، صادرات و بیمه‌های اتکایی امین و البرز در قالب واحدهای سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) از فردا آغاز می‌شود.

به گزارش تجارت‌نیوز، ششم اردیبهشت ماه معاونت امور بانکی، بیمه و شرکت‌های دولتی وزارت اقتصاد در اطلاعیه‌ای درباره پذیره ‏نویسی واحدهای سرمایه ‏گذاری صندوق سرمایه‏ گذاری قابل معامله (ETF) “واسطه‌گری مالی یکم” اعلام کرد: وزارت امور اقتصادی و دارایی از طریق این واگذاری، به نمایندگی از دولت جمهوری اسلامی ایران، باقیمانده سهام خود در بانک‌های ملت، تجارت و صادرات ایران و بیمه‌های البرز و اتکایی امین را واگذار خواهد کرد.

وزارت اقتصاد درباره این اقدام دولت اعلام کرد: این واگذاری، فرصت بی ‏نظیری را برای ورود آحاد جامعه به سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های معتبری که دولت با هدف مردمی کردن اقتصاد و امکان دسترسی آحاد مردم کشور به بازار سرمایه و انتفاع از رشد این بازار، قصد انجام آن را دارد، فراهم می‌آورد. ویژگی بارز این واگذاری، بهره ‏مندی کلیه ایرانیان از تخفیف ۲۰ درصدی است.

سقف سرمایه گذاری هر شخص حقیقی (هر کد ملی)، بیست میلیون ریال (دو میلیون تومان) تعیین شده است. پذیره‏ نویسی برای هر فرد دارای کد ملی امکان‏پذیر است و محدودیت سنی برای متقاضیان وجود ندارد.

پذیره ‏نویسی واحدهای این صندوق برای اشخاص دارای کد معاملاتی (کد بورسی) از طریق کارگزاری‌‏های بورس و سامانه‏‌های آنلاین معاملاتی و درگاه ‏های غیرحضوری و حضوری بانک‏‌های منتخب و برای اشخاص فاقد کد بورسی، از طریق درگاه‌‏های غیرحضوری و حضوری بانک‌های منتخب صورت می‏‌پذیرد. شروع پذیره‏ نویسی از تاریخ ۱۳۹۹/۲/۱۴ و پایان پذیره ‏نویسی ۱۳۹۹/۲/۳۱ خواهد بود.

همچنین وزارت اقتصاد در اطلاعیه دوم که در تاریخ نهم اردیبهشت ماه منتشر شد، اعلام کرد: بانک‌های ملی، سپه، مسکن، کشاورزی، رفاه کارگران، ملت، تجارت، صادرات و قرض الحسنه مهر ایران به عنوان بانک‌های منتخب از تاریخ ۱۴ لغایت ۳۱ اردیبهشت ماه، آماده پذیره نویسی متقاضیان خریداری واحدهای سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) هستند.

وزارت اقتصاد اطلاعیه دوم به شهروندان اکیدا توصیه می‌کند، به منظور جلوگیری از شیوع ویروس کرونا، جهت پذیره نویسی از طریق درگاه‌های غیر حضوری این بانک‌ها اقدام کنند.

تعیین زمان جلسه معاملاتی صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس ETF

آنطور که آخرین اطلاعیه سازمان بورس می‌گوید جلسه معاملاتی بازار صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس یا همان ETF و بازار اوراق بدهی از ساعت ۹ تا ۱۵ روز شنبه ۲۰ شهریور ۱۴۰۰ برگزار خواهد شد.

به گزارش ایسنا، بنابر اعلام رده، بر این اساس، زمان پیش‌گشایش مانند سایر نمادها از ساعت ۸:۴۵ تا ۹:۰۰ خواهد بود. این تصمیم برای تمامی ۵۰ صندوق ای تی اف در بورس انجام می‌گیرد.
برای اینکه بدانیم اصلا صندوق ETF چیست و چگونه می‌توان در آن سرمایه‌گذاری کرد و آیا روش مناسبی برای این کار هست یا نه، ادامه این مطلب را بخوانید.

صندوق ETF یا قابل معامله در بورس چیست؟

صندوق ETF یا همان صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله از سرواژه‌های عبارت انگلیسی آن یعنی Exchange Traded Fund گرفته شده است. حالا اگر بخواهیم تخصصی توضیح بدهیم، ابتدا باید از انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری بنویسیم، ریسک هر یک را هم مفصل توضیح بدهیم و بسیاری از نکته‌های دیگر که یا می‌دانید و در «رده» در صفحه مخصوص صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌خوانید. اما اینجا با کمترین حاشیه‌گویی، فقط درباره صندوق ETF و جزئیات سرمایه‌گذاری در آن می‌گوییم.
ETFها یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله، از نظر ساختاری مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است (یعنی صندوق‌هایی که راه ورود غیرحرفه‌ای‌ها به بورس است؛ سرمایه از نابلدها و کار و معامله از کاربلدها!)، اما نقدشوندگی ETFها بالاتر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک است؛ یعنی راحت‌تر معامله می‌شوند و سریع‌تر به پول تبدیل می‌شوند.
نکته: در صندوق ای تی اف همه چیز به نقدشوندگی و پول نزدیک‌تر است؛ خیلی نزدیک‌تر.

مزایا و معایب صندوق ETF در مقایسه با بقیه صندوق ها چیست؟

اگر دنبال سرمایه‌گذاری امن هستید، اگر سرمایه دارید ولی نمی‌توانید به صندوق‌های سرمایه‌گذاری بورسی اعتماد کنید، اگر در معاملات بورسی حرفه‌ای نیستید و حوصله استرس‌های آن را ندارید، صندوق ETF کار شما را راه می‌اندازد. فقط باید از همین روز اول بدانید که دارید چه نوع سرمایه‌گذاری را انتخاب می‌کنید.

بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله

سرمایه‌ای که در بورس است، همانند بقیه معاملات بورسی نوسان دارد ولی چون مجموعه‌ای از سهام متنوع است، میزان ریسک سقوط و صعود کمتری دارد و راحت‌تر هم خرید و فروش می‌شود. اما به همین نسبت، از سودهای یک‌شبه در آن خبری نیست. از سویی چون به‌طور شفاف می‌دانید که چه سهامی را در اختیار دارید، نوسان قیمت‌ها را بررسی می‌کنید و مثل بی‌اعتمادی به برخی صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیست که ندانید چه خبر است و چرا سود ماهانه یا سالانه با توجه به افت و خیز بورس تغییر کرده است؟! (موارد متعدد شکایت از این مورد آخر (یعنی عدم شفافیت) را می‌توانید در کامنت‌های فراوان زیر تک‌تک صندوق‌های سرمایه‌گذاری در «رده» مشاهده کنید).

کم‌هزینه‌ترین روش سرمایه‌گذاری

برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها معمولا یک حداقلی از سرمایه تعیین می‌شود تا شما بتوانید با خرید آن واحدها، سرمایه‌گذاری کنید. به‌خصوص در سبدگردان‌ها این رقم بین پانصد میلیون تا ۵ میلیارد تومان در نوسان است و می‌توانید جدول مقایسه‌ای آن را در جدول بهترین سبدگردان‌های بورس ایران مشاهده کنید. اینجاست که مزیت صندوق ETF مشخص می‌شود که شما با مبلغ کمتر سرمایه‌گذاری می‌کنید.

چگونه صندوق ETF مناسب انتخاب کنیم؟

اما از بین بیش از ۵۰ صندوق ETF یا همان صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله چگونه می‌شود بهترین را انتخاب کرد؟ این چالشی است که همیشه و در هر «انتخابی» وجود دارد. برای این کار، یک‌سری معیارهای ثابت و قابل اعتماد وجود دارد که در این بلبشوی بورسی شاید انتخاب شما را اندکی آسان‌تر و کم‌ریسک‌تر کند.

اندازه صندوق ETF

همانند هر انتخاب دیگری، بررسی میزان دارایی‌های صندوق اهمیت دارد که به آن اندازه یا حجم صندوق می‌گوییم. هرچه این اندازه بزرگ‌تر باشد یعنی اعتماد سرمایه‌گذاران بیشتری را به خود جلب کرده و توانسته نظر مساعد متخصصان این حوزه را به همراه داشته باشد، پس قابل اعتمادتر است.

عمر صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله

یکی از داده‌هایی که باید مورد بررسی قرار بگیرد، سابقه صندوق ETF است. مثل هر چیز دیگری، قدمت باعث اعتماد می‌شود. پس اگر صندوقی از نظر حجم و اندازه با دیگری برابر بود، سابقه و عمر آن، تاثیر زیادی در انتخاب خواهد داشت. یعنی صندوق در سال‌های سخت و پرنوسان بورس دوام آورده و توانسته به حیات خودش ادامه دهد، چطور در ETF سرمایه گذاری کنیم؟ شما به چنین مجموعه سخت‌جان و موفقی اعتماد نمی‌کنید؟

نوع پرداخت سود

این دیگر به ذهنیت و برداشت شما از سرمایه‌گذاری برمی‌گردد، در نتیجه می‌توان یکی از گزینه‌های انتخاب شما باشد. برخی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF سود را به صورت دوره‌ای به حساب بانکی فرد واریز می‌کنند و صندوق‌هایی هم هستند که به انتخاب شما، سود حاصل‌شده را در همان صندوق به شکل اتوماتیک سرمایه‌گذاری می‌کنند تا سود شما مرکب افزایش یابد. برداشت و انتظار شما از پرداخت سود، تاثیر بسزایی در انتخاب صندوق ETF خواهد داشت.

نوع برخورد مدیریت ETF ها

برخلاف موجی که در صندوق‌های سرمایه‌گذاری درباره نظارت و اعتماد به‌وجود آمده، صندوق‌های ETF توسط نهادهای بسیاری پوشش داده و نظارت می‌شوند. اما همه این‌ها باعث نمی‌شود که شما به رفتار و برخورد مدیران و دست‌اندرکاران صندوق توجه نکنید. شفافیت داشتن در ارائه اطلاعات، اسناد و داده‌های بورسی باعث اعتماد سرمایه‌گذار می‌شود. این مدل برخورد و شفافیت اطلاعاتی هرچند ریشه در «قدمت صندوق» هم دارد ولی بررسی آن، در انتخاب صندوق مناسب نباید فراموش شود.

متاورس : 4 راه برای سرمایه گذاری در آینده مجازی

یکه تازی متاورسی ها در بازار خونین رمز ارزها ؛ کدام پروژه بهتر است؟

ارزروز: در حالی که اصطلاح metaverse برای بسیاری از افراد جدید به نظر می‌رسد، در واقع بیش از سه دهه است که استفاده می‌شود. با این حال، اخیراً با شروع به کار پروژه های جدید، محبوبیت آن افزایش یافته است.

علاقه‌مندان کتاب‌های محبوب مانند سقوط برفی توسط نیل استفنسون یا فیلم هایی مانند Ready Player One یا The Matrix، می‌دانند که متاورس مفهوم جدیدی نیست. این موضوع ده‌ها سال است که در داستان های علمی تخیلی مورد توجه قرار گرفته است. اما به زودی، متاورس صرفاً در فیلم‌ها و کتاب های علمی تخیلی ارجاع داده نمی شود. متاورس در راه است و هدفش واقعی شدن است.

اما، متاورس دقیقاً چیست؟ اکنون چگونه است و در چند سال آینده چگونه خواهد بود؟ سرمایه گذاران علاقه مند چگونه می‌توانند سرمایه گذاری در متاورس را شروع کنند؟

در این راهنما، ما در مورد متاورس صحبت می‌کنیم و با روشهای سرمایه گذاری آشنا خواهید شد.

شیرجه به دنیای متاورس

metaverse مرحله بعدی اینترنت فرض می‌شود. در این دنیا ادغام واقعیت مجازی (VR)، واقعیت افزوده (AR) و واقعیت توسعه یافته (XR) با دنیای واقعی را شاهد خواهیم بود.

به عبارت ساده تر، متاورس را می‌توان مجموعه ای از جهان های مجازی دانست که به هم مرتبط هستند. درست مانند این که شبکه جهانی وب پیوندی از وب سایت های متصل است.

اصطلاح metaverse ترکیبی از پیشوند meta، به معنای فراتر و vers همانند univers و به معنای جهان است.

متاورس ممکن است دنیای را از آنچه که امروز هست تغییر دهد. البته با ارائه یک واقعیت دیجیتالی که در آن انسانها قادر به زندگی، کار و بازی هستند. انتظار می‌رود که جانشین اینترنت تلفن همراه باشد، همانطور که قرار است وب 3.0 جانشین وب 2.0 شود.

امروزه بازی هایی مانند Fortnite، Roblox و Second Life بیشترین شباهت را به metaverse دارند.

هنگامی متاورس نهایتا راه اندازی شود، فراتر از آنچه امروز هست خواهد بود. metaverse پس از توسعه کامل دارای سه جنبه اصلی است:

• قابلیت همکاری
• حضور
• و استانداردسازی

انسانها عملاً در کنار دیگران حضور خواهند داشت و توانایی حرکت بین فضاهای مجازی با استفاده از آواتارها و سایر موارد دیجیتالی را خواهند داشت. و به جای ارزهای فیات، مردم احتمالاً از ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین و اتریوم برای پرداخت استفاده می‌کنند.

انتظار می‌رود که متاورس تقریباً در هر صنعتی دگرگون شود و بیشمار فرصت های تجاری جدید ایجاد کند. در نتیجه، می‌تواند به یک منطقه هیجان انگیز برای سرمایه گذاری تبدیل شود.

نحوه سرمایه گذاری در Metaverse

اگر علاقه‌مند به سرمایه گذاری هستید، می‌دانید که هیچ وقت برای زود بودن دیر نیست. هنوز ابعاد مختلفی از متاورس مبهم است. در حال حاضر فرصت هایی برای افراد وجود دارد که به طور غیرمستقیم در موفقیت احتمالی متاورس سرمایه گذاری کنند.

Bloomberg Intelligence اخیراً برآورد کرده است که اندازه بازار metaverse تا سال 2024 به 800 میلیارد دلار خواهد رسید. این امر نشان می‌دهد این متاورس می‌تواند یک بخش سودآور برای سرمایه گذاری باشد.

بنابراین بیایید وارد شوید و به چهار روش احتمالی برای افزودن متاورس به سبد سرمایه گذاری خود نگاه کنیم.

سهام Metaverse

یکی از راههایی که سرمایه گذاران علاقه مند به متاورس می‌توانند در آن سرمایه گذاری کنند، خرید سهام است. سهام Metaverse سهام شرکت های سهامی عام است که در توسعه متاورس نقش دارند.

فیسبوک مثال خوبی از شرکتی است که می‌توانید سهام آن را خریداری کنید. اگر به دنبال سرمایه گذاری در متاورس هستید فیس بوک پیش رو در ساخت آن یک گزینه است. مارک زاکربرگ، مدیرعامل فیس بوک، حتی گفته است که نمی خواهد این شرکت به عنوان یک شرکت رسانه های اجتماعی شناخته شود. در عوض، او می‌خواهد که به عنوان یک شرکت متاورس شناخته شود.

غول رسانه های اجتماعی در حال حاضر دارای هدست Oculus VR است. اخیراً اولین عینک هوشمند خود را نیز با همکاری Ray-Ban برای توسعه واقعیت افزوده عرضه کرد. با این حال، اگر فیس بوک جایی نیست که شما می‌خواهید سرمایه گذاری کنید، شرکت های دیگری هستند که قصد دارند در رشد متاورس نقش داشته باشند. مایکروسافت، Unity، Roblox، آمازون، والت دیزنی و Nvidia.

صندوق های قابل معامله متاورس (ETF)

متناوباً، سرمایه گذاران می‌توانند با خرید یک ETF متاورس در معرض رشد صنعت metaverse قرار گیرند. صندوق قابل معامله در بورس (ETF) سبدی از اوراق بهادار است که در بورس درست مانند سهام معامله می‌شود.

ETF سهام metaverse، به افراد امکان سرمایه گذاری در شرکت هایی را می‌دهد که در حال حاضر متاورس را ایجاد کرده اند یا در آینده موقعیت خوبی برای انجام این کار با خرید صندوق دارند.

به عنوان مثال، Roundhill Ball Metaverse ETF (META) ایجاد شد تا به هرکسی امکان سرمایه گذاری و بهره مندی از مزایای متاورس را بدهد. ETF Roundhill Investment سرمایه گذاران را در معرض شرکت هایی مانند Nvidia، Microsoft، چطور در ETF سرمایه گذاری کنیم؟ Roblox، Tencent، Unity و Amazon و سایر شرکت‌ها قرار می‌دهد.

توکن های دنیای مجازی

توکن های دنیای مجازی توکن های دیجیتالی هستند که به صنعت واقعیت مجازی مرتبط هستند. در دنیای مجازی، کاربران می‌توانند از توکن های دنیای مجازی برای خرید مجموعه های زمینی و درون بازی مانند آواتارها استفاده کنند.

یک نمونه از توکن دنیای مجازی، توکن Metaverse Index (MVI) است. که طیف وسیعی از توکن ها را از پروژه های رمزنگاری تحت پوشش قرار می دهد که شامل مناطقی مانند توکن های غیر قابل تعویض (NFT) ، دنیای مجازی و بازی های آنلاین می شود. به یک معنا، توکن Metaverse مثل ETF برای بازارهای رمزنگاری عمل می‌کند.

مثال دیگر توکن های Decentraland است. Decentraland یک پلتفرم واقعیت مجازی غیر متمرکز است که به کاربران امکان خرید زمین، تعامل با یکدیگر و انجام بازی را می‌دهد. این بزرگترین دنیای مجازی در فضای NFT است و سرزمین مجازی آن در بلاک چین اتریوم به عنوان یک توکن غیرقابل تعویض(NFT) معروف به LAND نشان داده شده است.

Decentraland از دو توکن استفاده می‌کند: MANA و LAND. مانا توکن نرم افزاری بومی پلتفرم است که برای معاملات استفاده می‌شود. اما LAND یک NFT است که تمام قطعات زمین روی سکو را نشان می‌دهد.

NFT های Metaverse

متاورس های مبتنی بر بلاک چین که احتمالاً از NFT استفاده می‌کنند و مجموعه های رمزنگاری شده نقش مهمی در توسعه و پذیرش متاورس ایفا خواهند کرد. این به این دلیل است که یک متاورس عملکردی باید بتواند به کاربران این امکان را بدهد که بصورت یکپارچه و فوری نماد و دارایی های مجازی خود را از دنیایی به جهان دیگر منتقل کنند.

NFT‌ها دارایی‌های دیجیتالی هستند که طیف وسیعی از اقلام منحصر‌به‌فرد مانند هنر، بازی و اقلام قابل جمع‌آوری را نشان می‌دهند. در حال حاضر، پلتفرم هایی مانند Decentraland و The Sandbox این امکان را برای مردم فراهم کرده اند که قطعات مجازی از زمین را خریداری کرده و حتی محیط های خود را با استفاده از NFT‌ها بسازند.

با به واقعیت پیوستن متاورس ،می‌توان انتظار داشت که فرصت‌های سرمایه‌گذاری بیشتری در این فضا ایجاد شود.