با دقت کارگزار خود را انتخاب کنید

چگونه کد بورسی بگیریم؟ نحوه دریافت کد سهامداری چگونه است؟

قبل از اینکه شما بتوانید به خرید و فروش سهام در بورس بصورت آنلاین یا از روش‌های دیگر مثل مراجعه حضوری یا تلفنی سهامی بپردازید، ابتدا باید کد سهامداری یا کد بورسی داشته باشید.

درست همان‌طور که برای واریز پول از حساب خود به حساب شخصی دیگر، به حساب بانکی نیاز دارید. ما در اینجا به این پرسش مهم پاسخ می‌دهیم که چگونه کد بورسی بگیریم ؟ در ابتدا خوب است بدانید که کد بورسی با نام‌های دیگری مثل کد معاملاتی یا کد سهامداری نیز شناخته می‌شود و ما نیز از هر سه این اسامی استفاده می‌کنیم.

اما کد بورسی چیست؟

کد بورسی شناسه‌ای است که از سه حرف و ۵ عدد تصادفی تشکیل می‌شود. آن سه حرف همیشه، سه حرف اول نام خانوادگی شماست. برای مثال اگر نام خانوادگی شما جلالی باشد، کد سهامداری تان می‌توان به صورت “جلا۵۴۳۲۱” باشد. این کد معاملاتی منحصربه‌فرد است و هر سرمایه گذار فقط می‌تواند یک کد معاملاتی داشته باشد.

اما چگونه کد بورسی بگیریم ؟

برای دریافت کد بورسی، می‌توانید به یکی از شرکتهای کارگزاری مراجعه کنید. ابتدا لیست شرکتهای کارگزاری را با کلیک روی لینک زیر مشاهده کنید:

لیست کارگزاری ها

همان‌طور که می‌بینید در لیست بالا شرکتهای کارگزاری بسیاری وجود دارد که خدمات خرید و فروش سهام را به شما ارائه می‌کنند. شما باید یکی از این کارگزاری ها را انتخاب کرده و به آن مراجعه کنید تا فرآیند دریافت کد سهامدارای را برای شما انجام دهند.

معمولاً بسیاری از افراد تازه وارد بورس در پیدا کردن شرکت کارگزاری به مشکل می‌خورند و وسواس بیش‌ازحد آن‌ها باعث ایجاد وقفه در شروع سرمایه گذاری می‌شود.

اگر هنوز کارگزار خود را انتخاب نکرده‌اید، بد نیست نگاهی به رتبه بندی شرکتهای کارگزاری که سالانه توسط سازمان بورس و اوراق بهادار ارائه می‌شود، بیندازید.

مشاهده رتبه بندی شرکتهای کارگزاری

اطلاعات چند سال اخیر را بررسی کنید و شرکتی را که با شرایط شما سازگاری بیشتری دارد، انتخاب کنید. ما در آموزش دیگری معیارهایی را آموزش می‌دهیم تا کارگزاری بهتری را انتخاب کنید.

مدارک لازم برای دریافت کد سهامداری

برای دریافت کد سهامداری لازم است به یکی از شرکتهای کارگزاری مراجعه کنید و مدارک شناسایی خود شامل شناسنامه و کارت ملی را به شرکت کارگزاری ارائه کنید. شرکت کارگزاری اقدامات لازم را انجام می‌دهد و ظرف مدت کوتاهی کد معاملاتی شما صادرشده به شما تحویل می‌شود. توجه کنید که صدور و دریافت کد معاملاتی رایگان است.

نکاتی پیرامون دریافت کد سهامداری

شرکتهای کارگزاری معمولاً در اکثر شهرهای بزرگ و مراکز استان‌ها نمایندگی و شعبه دارند. ازآنجاکه برای دریافت کد معاملاتی حتماً باید مدارک شناسایی شما توسط کارگزاری دریافت و کپی برابر اصل شود، لذا شما باید شرکتی را انتخاب کنید که نزدیک‌ترین شعبه به شما را داشته باشد؛ اما اگر تمایل داشتید با شرکتی کار کنید که در نزدیکی محل سکونت شما شعبه نداشت چه‌کار باید کنید؟ بهترین کار مراجعه به وب‌سایت شرکت کارگزاری است. معمولاً در وب‌سایت شرکت‌های کارگزاری اطلاعات کافی برای دریافت کد معاملاتی وجود دارد.

بااین‌حال به‌عنوان یک دستورالعمل کلی، اگر در شهرهای کوچک یا روستاها زندگی می‌کنند یا وقت اضافی برای مراجعه حضوری به دفتر شرکت کارگزاری ندارید، روش دریافت کد سهامدارای این‌گونه است که باید فرمهای لازم برای دریافت کد سهامداری را از وب‌سایت شرکت کارگزاری موردنظر خود دریافت (دانلود) کنید، آن برگه‌ها را با دقت پر کنید و به همراه شناسنامه و کارت ملی به یک دفترخانه رسمی مراجعه کنید. مسئول دفترخانه مدارک شما را دریافت کرده و کپی شناسنامه و کارت ملی شما را برابر اصل می‌کند. سپس شما این مدارک را توسط پست به آدرس شرکت کارگزاری ارسال می‌کنید و بعد از دریافت مدارک توسط کارگزارتان، کد معاملاتی برای شما ارسال (ایمیل) می‌شود.

پیشنهادهای آموزشی مدیرمالی در مورد خرید و فروش سهام در بورس بصورت آنلاین

اگر نمی‌دانید شرکت کارگزاری خود را چگونه انتخاب کنید، پیشنهاد می‌کنیم مقاله “کارگزاری بورس چیست و کارگزارتان چه کمکی به شما می‌کند؟” را مطالعه کنید. ما در این مقاله معیارهای انتخاب و نکات آموزشی دیگری را برای شما شرح دادیم که به شما در انتخاب کارگزارتان کمک می‌کند. همین‌طور برای اطلاع از هزینه هایی که باید به کارگزاری ها پرداخت کنید می‌توانید مقاله “آیا از هزینه خدمات کارگزاری ها خبر دارید؟” را مطالعه کنید.

همین‌طور “دوره آموزش سرمایه گذاری در بورس برای تازه کاران” نکات آموزشی مکمل فراوانی برای شما دارد. مطالعه این دوره آموزشی را از دست ندهید.

نرم، افزار،حسابداری،جامع، زنجان، نرم، افزار، حسابداری، تهران، نرم، افزار، بیمه، نرم افزار، مالیات ،نرم، افزار، رایگان، نرم، افزار، حقوق، و، دستمزد، حسابداری، انبار، نرم، افزار،حسابداری، انبار، نرم،افزار،خرید، نرم، افزار، حسابداری، فروش، نرم، افزار، موجودی، نرم ،افزار، دارایی،های، ثابت، نرم، افزار، حسابداری، نرم، افزار، فروشگاهی، نرم، افزار،اتوماسیون،اداری، رایگان، حقوق، دستمزد، انبار، رایگان،دارایی، ثابت، تهران،
،حقوق و دستمزد،

چگونه کارگزاری خود را تغییر دهیم؟ | چگونه سهام را به کارگزاری جدید انتقال دهیم؟ | صدای سهامدار

شاید خیلی از اوقات به دلیل خدمات ضعیف یک کارگزاری، شما قصد تعویض کارگزاری را داشته اید اما نمی دانستید این کار را چگونه انجام دهید و یا اینکه تکلیف سهام در پرتفوی کارگزاری شما چه می شود و چگونه می توانید این سهام را به کارگزاری جدید منتقل کنید.

به گزارش نبض بورس، شاید خیلی از اوقات به دلیل خدمات ضعیف یک کارگزاری، شما قصد تعویض کارگزاری را داشته اید اما نمی دانستید این کار را چگونه انجام دهید و یا اینکه تکلیف سهام در پرتفوی کارگزاری شما چه می شود و چگونه می توانید این سهام را به کارگزاری جدید منتقل کنید. این مطلب به شما کمک خواهد کرد، پس تا انتها با ما همراه باشید.

اولین گام پس از ورود به دنیای بورس انتخاب کارگزاری می باشد گاهی افراد پس از مدتی تصمیم به تغییر کارگزاری خود می گیرند که این تصمیم دلایل مختلفی دارد. دلایلی از قبیل سامانه معاملاتی بهتر و سریعتر، پشتیبانی بهتر، قطعی های کمتر، امکان استفاده از حساب پشتیبان، امکان گرفتن اعتبار، نرم افزار همراه قدرتمند و مطمئن، تخفیف های متنوع، امتیازهای تشویقی، برنامه های آموزشی کارگزار برای مشتریان و در دسترس بودن شعبه های کارگزاری.

شرایط و مراحل تغییر کارگزاری

با مراجعه به لیست کارگزاری ها در سایت بورس تهران کارگزاری مورد نظر خود را پیدا و انتخاب نمایید. در کارگزرای مورد نظر ثبت نام نمایید، برای ثبت نام در کارگزاری‌ها می‌توانید هم به صورت حضوری و هم غیرحضوری اقدام کنید. در حال حاضر اکثر کارگزاری‌ها در سایت خودشان امکان ثبت نام غیرحضوری را فعال کرده‌اند تا شما بعد از ثبت اطلاعات در این بخش روش امضای قرارداد کارگزاری را انتخاب کنید. برای امضای قرارداد تعداد زیادی از کارگزاری‌ها با دفاتر پیشخوان قرارداد دارند تا شما بتوانید با مراجعه به نزدیک ترین دفتر ثبت نام خود را تکمیل کنید. البته بعضی از کارگزاری‌ها امکاناتی مثل مراجعه نماینده به محل سکونت را هم دارند که در مورد این خدمات باید با کارگزاری هماهنگ کنید.

بعد از تکمیل ثبت نام و امضای قراردادها معمولا ظرف کمتر از یک هفته نام کاربری و رمز عبور برای ورود به سامانه معاملاتی کارگزاری برای شما ایمیل و پیامک می‌شود.

تغییر کارگزاری و انتقال سهام به کارگزاری جدید

انتقال پول و سهام به کارگزاری جدید (تغییر کارگزار ناظر): برای انتقال پول از کارگزاری قبلی خود تنها یک راه حل وجود دارد و آن دریافت وجه از کارگزار فعلی و پرداخت آن به کارگزار جدید است. اما برای انتقال سهام چند روش وجود دارد.

روش اول

نخستین روش آن است که تمام سهام خود را در نماد معاملاتی مورد نظر بفروشید و وجه به‌دست‌آمده را به کارگزاری جدید منتقل کنید. البته این روش توصیه نمی‌شود. چرا که اگر سهام خود را بفروشید، ممکن است پس از ورود به کارگزاری جدید نتوانید آن را مجددا خریداری کنید. یا ممکن است در همین فاصله قیمت سهام بالا برود و شما از سود جا بمانید.

نکته‌ای که در این روش وجود دارد آن است که باید پس از فروش تمام دارایی خود در یک نماد معاملاتی، حداقل یک روز در آن نماد معامله‌ای انجام ندهید تا دارایی‌تان صفر بماند. سپس در کارگزاری جدید نخستین معامله را در آن نماد انجام دهید. به این ترتیب، کارگزار جدید، کارگزار ناظر شما در نماد مذکور خواهد شد.

روش دوم

در این روش باید به صورت حضوری به کارگزاری منتخب خود مراجعه کنید. سپس باید فرم تغییر کارگزار ناظر بورس را تکمیل کنید. پس از آن لازم است که برگه خرید سهم را ارائه دهید. دقت کنید که تفاوت این روش با روش قبلی این است که دیگر نیازی نیست دارایی خود را در یک نماد معاملاتی خاص بفروشید. تنها لازم است که برگه خرید سهم را از کارگزاری قبلی دریافت کرده و به کارگزاری جدید تحویل دهید. البته این گواهی را می‌توانید با ورود به درگاه یک‌پارچه ذی‌نفعان یا مراجعه به دفاتر پیش‌خوان نیز دریافت کنید.

پس از این‌که این برگه را دریافت کردید، می‌توانید به شعبه کارگزار جدید خود مراجعه کنید و درخواست تغییر کارگزار را ثبت کنید. هم‌چنین می‌توانید این کار را به صورت غیرحضوری انجام دهید.

در روش غیرحضوری، پس از این‌که درخواست خود را ثبت کردید و تصویر گواهی سهام را در سایت کارگزاری بارگذاری کردید، معمولا دو روز کاری طول می‌کشد تا سهام‌تان به کارگزاری جدید انتقال داده شود.

البته می‌توانید به منظور انجام سریع‌تر تغییر کارگزار ناظر بورس، پیش از آن‌که درخواست خود را ثبت کنید،‌ بخشی از سهام شرکت‌ موردنظر خود را از طریق کارگزاری جدید خریداری کنید. برخی از کارگزاری‌ها گزینه‌ای با این عنوان دارند: «آخرین معامله نماد در این کارگزاری انجام شده است». در این روش معمولا پس از یک روز کاری، تغییر کارگزار ناظر بورس انجام خواهد شد.

روش سوم

در این روش نیز باید به صورت حضوری به دفاتر شرکت سپرده‌گذاری مرکزی و یا دفاتر پیشخوان مراجعه کنید. سپس باید اصل شناسنامه و کارت ملی خود را ارائه دهید. پس از آن لازم است که فرم درخواست تغییر کارگزار ناظر بورس را نیز تکمیل کرده و تحویل دهید. البته با توجه به این‌که دو روش قبلی آسان‌تر هستند، معمولا افراد کمتر به سراغ این روش می‌روند. شما هم‌چنین می‌توانید فرم درخواست غیرحضوری و گواهی امضا از دفاتر رسمی را از طریق سایت شرکت سپرده‌گذاری مرکزی دریافت کنید و پس از تکمیل، به دفتر مرکزی شرکت سپرده‌گذاری اوراق بهادار و تسویه وجود پست کنید.

در پایان مراحل بالا فرآیند تغییر کارگزاری تمام می‌شود و می‌توانید از خدمات کارگزار جدید خودتان استفاده کنید البته توجه داشته باشید که همچنان امکان استفاده از کارگزار سابق هست و کار کردن با چند کارگزار به صورت همزمان هیچ مشکلی ندارد. فقط باید حواستان باشد که در هر نماد فقط از یک کارگزار استفاده کنید تا بعدها برای مدیریت و خرید و فروش سهام با مشکل خاصی مواجه نشوید.

همانطوری که در مراحل تغییر کارگزاری توضیح داده شد ، تغییر ناظر فقط برای سهم هایی لازم است که خرید آن ها قبلا توسط پنل کاربری کارگزاری قبلی انجام شده و برای خرید سهام جدید نیازی به درخواست تغییر کارگزار ناظر نیست . لازم به ذکر است در صورتی که سهام شما افزایش سرمایه داشته و یا به شما سهام حق تقدم تعلق گرفته ولی در پرتفوی شما نمایش داده نمی شود، می توانید از گزینه تغییر کارگزار ناظر نیز استفاده کنید.

کارگزار ناظر کیست؟

طبق قوانین سازمان بورس کارگزار ناظر شما همان کارگزاری محسوب می‌شود که سهامتان را به واسطه آن خریداری کرده‌اید و تنها از طریق همان کارگزار قادر به فروش سهم خود می باشید.

چطور کارگزار ناظر خود را تشخیص دهیم؟

برای این‌که در زمان ورود به سامانه معاملاتی جدید، از کارگزار ناظر خود در هر نماد معاملاتی آگاه شویم، می‌توانیم به شیوه زیر عمل کنیم.

در این روش باید به سایت شرکت سپرده‌گذاری مرکزی با دقت کارگزار خود را انتخاب کنید اوراق بهادار و تسویه وجوه به آدرس csdiran.ir مراجعه کنید. سپس از بخش «خدمات»، گزینه «درگاه الکترونیکی سهامداران-دارا» را انتخاب کنید و با ورود به این سامانه، از قسمت مشاهده کارگزار ناظر از کارگزار ناظر خود مطلع شوید. سهام‌داران حقیقی باید کد ملی خود را برای این منظور ارائه کنند. اما سهام‌داران حقوقی باید کد سهام‌داری را در این سامانه وارد کنند.

خوانندگان محترم می‌توانید در صورت مواجهه با هر مشکلی از طریق واتس‌اپ (این لینک) 09222375591 برای صفحه «صدای سهامدار» پیام بفرستید و مشکل خود را با ما در میان بگذارید.

آیا کارگزار فارکس مجوز دارد و تحت نظارت است؟

تأیید وضعیت نظارتی یک کارگزار به‌تنهایی کافی نیست، شما باید بدانید که در کدام آژانس نظارتی ثبت شده است و آیا حوزه قضایی آن آژانس کشور مدنظر شما را پوشش می‌دهد یا خیر.

نظارت بر بازار فارکس به قوانینی اشاره دارد که شرکت‌های فعال در فارکس باید به آنها پایبند باشند.

هدف این مقررات حفاظت از شما در برابر خطرات مالی نامشخص، سوءاستفاده دیگری (دست‌کاری قیمت و سفارش) و همچنین کلاهبرداری است.

به‌عبارت‌دیگر، مقررات در تلاش است تا از شما در برابر کلاهبرداران محافظت کند.

هیچ نهاد واحد جهانی‌ای وجود ندارد که تمام‌وقت بازار را تحت‌نظر داشته باشد.

در عوض، مسئولیت بیشتر بر عهده خود کشور است. اکثر کشورها دارای یک مرجع نظارتی هستند که چارچوبی از قوانین و استانداردها را تعیین می‌کند که باید توسط کارگزاران خرده‌فروش فارکس رعایت شود.

این قوانین شامل ثبت و اهدای مجوز در نهاد نظارتی، انجام ممیزی‌ها و بازبینی‌های منظرم برای اطمینان از همگام بودن شرکت‌ها با الزامات نظارتی می‌باشد.

هر نهاد نظارتی فارکس در محدوده صلاحیت خود عمل می‌کند و مقررات و اجرای آن از کشوری به کشور دیگر متفاوت است.

اگر یک کارگزار فارکس قوانین را دنبال نکند، نهاد نظارتی قدرت صدور جریمه و اجرای اقدامات انضباطی را دارد. این جریمه‌ها می‌تواند مقدار قابل‌توجهی باشد و انگیزه قوی شرکت‌ها برای فعالیت در چارچوب قانونی بشود.

اگر جریمه‌ها مؤثر واقع نشوند و تخلفات شرکت شدید باشد یا اقدامی برای اصلاح فعالیت صورت نگیرد، نهاد نظارتی قدرت لغو مجوز فعالیت آن شرکت را دارد.

اگر این اتفاق بیفتد، کارگزار دیگر نمی‌تواند در این حوزه قضایی فعالیت قانونی داشته باشد.

مقررات فارکس از کشوری به کشور دیگر متفاوت است. یعنی همه آژانس‌های نظارتی از یک نوع مقررات پیروی نمی‌کنند یا یک نوع حمایت مالی ارائه نمی‌دهند.

هر آژانس نظارتی، الزامات و حوزه قضایی خاص خود را دارد.

نه‌تنها الزامات نظارتی متفاوت است، بلکه اجرای آنها نیز از کشوری به کشور دیگر متفاوت است.

شما می‌توانید هر قانونی که می‌خواهید ایجاد کنید، اما اگر آن‌ها را اجرایی نکنید، سازمان نظارتی شما تبدیل به یک ببر کاغذی می‌شود.

. ببر کاغذی اصطلاحی است که به چیزی یا شخصی گفته می‌شود که ظاهراً قدرتمند و ترسناک است، اما در واقع ضعیف و بی‌اثر است.

به‌غیراز ببرهای کاغذی همه آژانس‌های نظارتی معتبر نیستند. برخی آژانس‌های به‌اصطلاح "خارجی" اساساً چیزی جز دفاتر "مهربندی لاستیکی" نیستند.

در مورد حوزه‌ها قضایی، سطوح مختلف از "سخت‌گیری" وجود دارد.

به‌عنوان‌مثال، ایالات متحده و ژاپن سختگیرانه‌ترین سازمان‌های نظارتی را دارند.

اساساً، هرچه حوزه قضایی "سخت‌گیرتر" باشد، حمایت از معامله‌گران بیشتر است، اما فعالیت در آن حوزه‌ها برای کارگزاران پرهزینه‌تر است.

این به دلیل الزامات سختگیرانه است، برای مثال:

• داشتن دفتر فیزیکی و کارکنان محلی.
• نیاز به مقدار زیادی پول از قبل برای شروع کسب‌وکار.
• کنارگذاشتن پول اضافه برای جلوگیری از ورشکستگی کامل قبل از پس دادن پول مشتریان.
• ارائه منظم گزارش برای تأیید هم‌پوشانی با قوانین مجوز.

در این حوزه‌های قضایی علاوه بر هزینه بالای شروع به کار، هزینه‌های صدور مجوز سالیانه نیز باید پرداخت شوند.

حتی با وجود تمام این هزینه‌ها و دردسرهای اضافی، کارگزاران معتبر حوزه‌های قضایی سختگیرانه‌تر را برای فعالیت انتخاب می‌کنند،‌زیرا اعتبار آنها را بهبود می‌بخشد و اعتماد مشتریان را جلب می‌کند.

البته کارگزاری که تحت نظارت است به یک کارگزار معتمد تبدیل نمی‌شود، هیچ‌وقت کورکورانه اعتماد نکنید.

حوزه‌های قضایی "سخت‌گیر"

نقشه‌ای برای شما ترتیب دیده‌ایم که حوزه‌های قضایی سختگیرتر را به شما نشان می‌دهد:

صلاحیت قضایی	آژانس تنظیم مقررات
United States	Commodity Futures Trading Commission (CFTC) National Futures Association (NFA)
Japan	Financial Services Agency (FSA)
United Kingdom	Financial Conduct Authority (FCA)
Canada	Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC)
EU	Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
EU	Malta Financial Services Authority (MFSA)
Singapore	Monetary Authority of Singapore (MAS)
Hong Kong	Securities and Futures Commission (SFC)
Australia	Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
New Zealand	Financial Markets Authority (FMA)

اکثر کارگزاران فارکس که در حوزه‌های سختگیرانه تنظیم می‌شوند، کمتر مستعد کلاهبرداری هستند.

حوزه‌های قضایی "مشکوک" فارکس

نقشه‌ای دیگر برای شما ترتیب دیده‌ایم که حوزه‌های قضایی مشکوک را نشان می‌دهد. این حوزه‌ها یا تحت نظارت آژانسی با حداقل الزامات (قرمز) هستند یا اصلاً نظارتی ندارند (سیاه) و به کارگزاران اختیار تام می‌دهند.

صلاحیت قضایی	آژانس تنظیم مقررات
Belize	Belize International Financial Services Commission (IFSC)
The British Virgin Islands (BVI)	BVI Financial Services Commission (FSC)
Cayman Islands	Cayman Islands Monetary Authority (CIMA)
Cook Islands
Marshall Islands
Kenya	Capital Markets Authority (CMA)
Mauritius	Financial Services Commission (FSC)
South Africa	Financial Sector Conduct Authority (FSCA)
Saint Kitts and Nevis
Seychelles	Seychelles Financial Services Authority (FSA)
St. Vincent & the Grenadines (SVG)	Financial Services Authority (FSA)
Vanuatu	Vanuatu Financial Services Commission (VFSC).

در نقشه بالا، تعداد زیادی جزایر کوچک گرمسیری را مشاهده می‌کنید که بیشتر به‌عنوان مقاصد گردشگری گران‌قیمت شناخته می‌شوند.

این جزایر به‌عنوان "حوزه‌های خارجی" شناخته می‌شوند که مناطقی با قوانین شرکتی کم یا بدون مالیات هستند که حریم خصوصی مالی را به حداکثر می‌رساند و تداخل نظارتی را برای افراد و شرکت‌ها به حداقل می‌رساند.

چرا کارگزاران فارکس دوست دارند به خارج از کشور بروند؟

• شروع یک کسب‌وکار سریع و ارزان.
• حداقل سرمایه موردنیاز
• مالیات حداقل یا بدون مالیات
• نیازی به گزارش فعالیت‌ها به مقامات وجود ندارد.
• بدون نیاز به دفتر فیزیکی و پرسنل محلی

کارگزاران دوست دارند در این مناطق فعالیت کنند تا از قوانین محدود‌کننده و پرهزینه کشور خود دور شوند.

درکل هزینه و دشواری راه‌اندازی شرکت و فعالیت به‌عنوان کارگزار فارکس در این مناطق بسیار کم است.

مراقب کارگزاران بدون مجوز باشید

اگر عبارت "Forex Broker" را در گوگل جستجو کنید، احتمالا با شرکت‌های زیادی مواجه خواهید شد که بدون مجوز فعالیت می‌کنند.

استدلال آنها این است که به‌جای صرف هزینه و زمان برای دریافت مجوز و رعایت قوانین، فعالیت بدون مجوز به آنها اجازه می‌دهد که هزینه‌های عملیاتی خود را به حداقل برسانند و بودجه بیشتری برای استفاده در معاملات و بازاریابی داشته باشند.

حالا نمی‌دانم شما چه فکری می‌کنید، ولی اعتماد کردن به کسی که با ۱۰۰۰ دلار سرمایه شروع به کارکرده، بدون مجوز، ساختمان دفتری و کارمند فقط سرویس‌های خود را از طریق اینترنت ارائه می‌دهد سخت است.

یک شرکت بدون مجوز توسط هیچ سازمانی نظارت نمی‌شود. یعنی مستلزم رعایت هیچ قانونی مثل حفاظت از پول مشتری، ارائه اطلاعات واضح، افشای نحوه انجام معاملات و حل مسائل و شکایت مشتریان نیست.

این شرکت‌ها ممکن است شرایط معاملاتی بهتری ارائه کنند، از جمله پاداش سپرده، اسپرد "تایت" و لورج بیش اندازه بالا.

بااین‌همه توصیه می‌کنیم از این کارگزاران اجتناب کنید زیرا احتمال کلاهبرداری آنها زیاد است.

اگر رفتار ناعادلانه‌ای را تجربه کنید، مانند دست‌کاری در معاملات که منجر به ضرر یا ناتوانی در برداشت وجه شما می‌شود، توسط هیچ قانون و نهاد خاصی همایت نخواهید شد.

شما تک‌وتنها خواهید ماند😭.

به دلیل اینکه شرکتی که انتخاب کرده‌اید تحت‌نظر نهادی نیست، در صورت بروز مشکل، به مراحل شکایت یا طرح‌های جبران خسارت دسترسی نخواهید داشت.

چرا باید یک کارگزار تحت نظارت را انتخاب کنید؟

یک کارگزار تحت نظارت با استانداردهای نهادهای ناظر مطابقت دارد. این کمک می‌کند که شما از سرویسی که می‌گیرید مطمئن باشید.

اگر اتفاق ناگواری افتاد، یا از سطح خدمات راضی نبودید می‌توانید کارگزار را به نهاد نظارتی گزارش دهید.

اگرچه نهادها معمولاً مستقیم وارد درگیری کارگزار و مشتری نمی‌شوند، ولی هرگونه کلاهبرداری یا سوءاستفاده را بررسی می‌کند.

اگر مقصر شناخته شوند، نهاد نظارتی می‌تواند جریمه‌های کلان صادر کند، مجوز آنها را لغو کند و حتی کارگزار را برای همیشه از فعالیت در کشور منع کند.

با الزام کارگزاران به فعالیت در چارچوب مجموعه‌ای از قوانین که توسط نهادهای نظارتی فارکس تنظیم شده است، خرده معامله گران می‌توانند اطمینان داشته باشند که هنگام معامله، با آنها منصفانه اخلاقی برخورد می‌شود.

اصلاً، چرا با یک کارگزار تحت نظارت معامله نکنید؟ چرا کارگزاری انتخاب کنید که عمداً از زیر نظر بودن یک نهاد سخت‌گیرانه اجتناب می‌کند؟

ما نمیگیم که هر کارگزار غیرقانونی قصد کلاهبرداری از شما را دارد، اما باتوجه‌به اینکه فارکس سابقه کلاهبرداری دارد، چرا دم به تله بدهیم؟

چگونه وضعیت نظارتی یک کارگزار را تأیید کنیم؟

هر کارگزار فارکس که دارای مجوز فعالیت است، یک شماره شناسه منحصربه‌فرد دریافت می‌کند.

کارگزاران تحت نظارت باید اطلاعات خود را در وب‌سایت خود نشان دهند، بنابراین باید بتوانید به‌راحتی شماره شناسه کارگزار را (معمولاً در پایین وب‌سایت) مشاهده کنید.

یک کارگزار ممکن است به‌دروغ ادعا کند که خارج از حوزه قضایی مستقر است. حتی ممکن است به‌دروغ شماره شناسه شرکت دیگری را ارائه کند یا بدتر، یک شماره شناسه جعلی ساخته باشد.

در همین راستا شما می‌توانید صحت کد شناسه کارگزار خود را در وب‌سایت رسمی نهاد نظارتی تأیید کنید.

برای کمک به معامله‌گرانی مثل شما، آژانس‌های نظارتی یک پایگاه‌داده آنلاین دارند که می‌توانید به‌منظور بررسی صحت شناسه یک کارگزار به آن با دقت کارگزار خود را انتخاب کنید رجوع کنید.

وب‌سایت یک نهاد نظارتی باید برای هر شرکتی اطلاعاتی در مورد مالکان و مدیران ارشد، تاریخچه مختصری از عملیات و هرگونه اقدام نظارتی که به دلیل موارد عدم انطباق یا شکایات مشتریان علیه کارگزار انجام شده است، ارائه دهد.

برای مثال، یک کارگزار ممکن است با نمایش شماره ثبت FCA ادعا کند که مجوز فعالیت در بریتانیا را دارد.

به‌جای باور کردن حرف آنها، شما باید به وب‌سایت FCA مراجعه کرده و مجوز ایشان را تأیید کنید.

با یک جستجو سریع در سایت FCA شما می‌توانید از صحت اطلاعات اطمینان خاطر حاصل کنید.

اگر کارگزار ثبت شده است، مطمئن شوید جزئیات تماس یکسان است.

کارگزاران کلاهبرداری وجود دارند که به‌دروغ می‌گویند شرکتشان فهرست شده. به همین دلیل مهم است که قبل از تجارت با شرکت، از اطلاعات تماس ثبت شده استفاده کنید.

اگر در مورد وضعیت نظارتی یک کارگزار مطمئن نیستید، با آنها تماس بگیرید و وضعیت فعلی نظارتی آنها را جویا شوید. اگر پاسخی دریافت نکردید، یعنی یک مشکلی وجود دارد.

با کارگزاری که در بازار مدنظر شما ساختمان دفتری دارد معامله کنید

اگر می‌خواهید پولتان امن باشد، با یک کارگزار معتبر که در کشور شما دفتر دارد معامله کنید.

اگر نهاد نظارتی و کارگزار شما در یک حوزه قضایی باشند برای شما بهتر است. اگر احساس کردید که سرتان دارد کلاه می‌رود، می‌توانید سریع شرکت متخلف را گزارش کنید.

اگر کارگزار ساختمان دفتری در کشور شما نداشته باشد، اگر مشکلی بروز کند شما به‌سختی می‌توانید به راه‌حل برسید.

. مراقب "آبیتراژ نظارتی" باشید. این به کارگزارهای فارکسی اشاره دارد که تلاش می کنند از تفاوت در مقررات بین حوزه های قضایی سود ببرند. به عنوان مثال، یک کارگزار فارکس که در یک حوزه قضایی سخت‌گیرانه فعالیت می‌کند ممکن است یک شرکت (شرکت تابعه) جداگانه با همان برند در حوزه قضایی خارجی تأسیس کند که به نظر او الزامات نظارتی ملایم‌تری دارد. سپس کارگزار به مشتریان خود دستور می دهد تا از طریق آن شرکت فرعی معامله کنند. به عنوان مثال، کارگزار ممکن است مجوز اتحادیه اروپا یا بریتانیا را به نمایش بگذارد تا به شما اطمینان دهد که "ایمن" است، اما سپس حساب شما را با شرکت فرعی خارج از کشور باز کند. اگر با یک کارگزار حساب باز می کنید، مطمئن شوید که حساب تحت حوزه قضایی که شما مشخص کرده اید باز شده است. اجازه ندهید کارگزار برای شما انتخاب کند وگرنه ممکن است از حمایت نظارتی خود برخوردار نشوید.

کارگزارتان را امتحان کنید.

پس شما بعد از تحقیقات کامل یک کارگزار را انتخاب کرده‌اید.

کارگزار امن به نظر می‌رسد، پس شما یک حساب کاربری زنده باز می‌کنید.

احتمالاً مبلغی برای واریز مدنظر دارید.

بهتر است دست نگه دارید.

اول کارگزار را امتحان کنید:

• یک سپرده کوچک انجام دهید.
• چند معامله کوچک باز و بسته کنید.
• درخواست برداشت کل موجودی خود را بدهید.
• مطمئن شوید که کل مبلغ را دریافت کرده‌اید.

این به شما امکان بررسی فرایند دریافت و خروج را می‌دهد.

پردازی برداشت چقدر طول کشید؟ نباید بیشتر از 24 الی 48 ساعت طول بکشد. اگر بیشتر طول می‌کشد مجبور به پیگیری خواهید شد، مراقب باشید.

اگر همه چیز خوب پیش رفت و از تجربه خود راضی بودید، می‌توانید مبلغ بیشتری را واریز کنید.

اگر کارگزار با شما تماس گرفت و سعی به تشویق برای واریزکردن مبالغ بیشتری قبل و بعد درخواست برداشت کرد، بهتر است حواس خود را جمع کنید.

اگر کارگزار برای کمک‌کردن به استفاده از پلتفرم معاملاتی با شما تماس بگیرد، خوب است، اما اگر سعی دارند شما را وادار کنند که پول بیشتری واریز کنید باید تعجب کرد.

کارگزاری بورس چیست؟

همواره یکی از دغدغه‌های افراد حاضر در هر جامعه‌ای افزایش سود حاصل از سرمایه‌گذاری است و این مسئله موجب می‌شود که افراد به ارزیابی گزینه‌های مختلف سرمایه گذاری جهت ورود به آن باشند. تا مدت‌ها عموم افراد حاضر در جامعه ما از بانک و ملک به عنوان گزینه‌های اصلی سرمایه‌گذاری خودشان یاد می‌کردند اما از سال ۱۳۸۸ به بعد با توجه بیشتر دولتمردان بر بازار بورس به تدریج توجه بخش بیشتری از جامعه ایرانی به بورس جلب شده است.

در این مقاله به نقش کارگزاری در معاملات بازار بورس و اهمیت حضور این نهاد مالی در بازار سرمایه می‌پردازیم و به این پرسش پاسخ خواهیم داد که کارگزاری بورس چیست؟ و چه خدماتی را ارائه می دهند؟

کارگزار بورس کیست ؟

در یک جمله می‌توان گفت کارگزار واسط بین سرمایه‌گذاران و سازمان بورس هستند و کار خرید و فروش سهام و اوراق بهادار به نمایندگی از طرف مشتریان توسط کارگزاران انجام می‌شود.

کارگزاری بورس چیست؟

اگر بخواهیم تعریف شسته‌رفته‌ای از کارگزاری بورس‌ ارائه بدهیم، می‌توان گفت کارگزاری‌ها از نهادهای مالی واسطه‌ای هستند که با کسب مجوز از سازمان بورس اوراق بهادار فعالیت می‌کنند. این نهادهای مالی به افراد کمک می‌کنند تا خریداران و فروشندگان اوراق مورد نظر خود را به راحتی و به‌سرعت پیدا کنند. در واقع هنگام ثبت سفارش ما به یک کارگزاری بورس دستور خرید یا فروش سهمی را ارسال می‌کنیم و کارگزاری از جانب ما آن کار را انجام می‌دهد.

یعنی اگر قصد فعالیت در بورس اوراق بهادار را دارید و بخواهید سهم یا اوراقی را معامله کنید، بعد از دریافت کد بورسی باید در یک کارگزاری بورس ثبت‌نام کنید. بدون عضویت در کارگزاری‌ها امکان خرید و فروش برای شما وجود نخواهد داشت.

کارگزاری‌ها در ازای انجام این کار درصد کوچکی از کل مبلغ معاملات شما را به عنوان کارمزد معاملاتی دریافت می‌کنند. کارمزدی که به کارگزاری‌ها به ازای هر خرید تعلق می‌گیرد، برابر است با 0.00304 ارزش کل معامله. کارمزد فروش نیز به اندازه کارمزد خرید است.

تاریخچه کارگزاری بورس

در برخی از کتب و مقالات آورده شده که پیشینه حرفه کارگزاری و اولین خریدوفروش نیمه سازمان‌یافته به قرن دوِ قبل از میلاد مسیح در رم بازمی‌گردد. اما بعد از فروپاشی امپراتوری رم، بازارها سقوط کردند و این حرفه‌ای کاربرد خود را از دست داد و به‌نوعی منسوخ شد.

بعد از گذشت مدت زمانی طولانی دوباره تجارت رونق گرفت و بازارها شکل گرفتند. در این میان حرفه کارگزاری دوباره پدید آمد و رفته رفته کارگزاری‌ها بوجود آمدند.

اولین کارگزاران

در آن زمان کارگزاران به نمایندگی از افراد به شکل‌گیری یک معامله کمک شایانی می‌کردند. با بررسی تاریخ می‌بینیم که همواره نشانه‌هایی از کارگزاران وجود داشته است. برای مثال در طول قرن یازدهم در فرانسه گروهی از افراد بودند که به نمایندگی از طرف بانک‌ها، به بدهی‌های کشاورزان رسیدگی می‌کردند و حتی به معامله با بدهی‌ها می‌پرداختند. بنابراین می‌توان گفت که فرانسوی‌ها از اولین کارگزاران بودند.

نشانه‌هایی از کارگزاران و کارگزاری در تاریخ

در قرن سیزدهم هم نشانه‌هایی از کارگزاران و کارگزاری در کشور بلژیک دیده می‌شد اما نه به شکل امروزی.

در آن زمان تاجران و سرمایه‌داران ایتالیایی و آلمانی برای تجارت با هم به بندرگاه‌های بلژیک می‌رفتند. مهمانخانه‌هایی که در این بندرگاه‌ها وجود داشتند، علاوه بر اسکان دادن به این تاجران به آن‌ها کمک می‌کردند که با هم معامله کنند. در واقع مهمانداران مهمانخانه‌ها به نوعی نقش کارگزاران را ایفا می‌کردند و مهمانخانه‌ها هم به محلی برای تجارت تبدیل شده بودند.

رفته رفته مفهوم و عملکرد کارگزاران در میان سایر کشورها هم جا افتاد. اوراق جدید طراحی شد و سرانجام در سال 1602 اولین شرکت سهامی عام بوجود آمد. پیش از تاسیس این شرکت سهم کاغذی طراحی نشده بود.

نقش کارگزاری در معاملات بازار سهام چیست؟

بیمه، بانک و بورس سه ضلع اصلی اقتصاد را در یک کشور تشکیل می‌دهند. در کشور ما با توجه به گستردگی نقش بانک‌ها عامه مردم شناخت اولیه خوبی را از جایگاه بانک و شیوه سرمایه‌گذاری از طریق بانک به دست آورده‌اند و به تازگی با گسترش مبحث بیمه عمر و سرمایه‌گذاری از طریق رسانه‌های جمعی مردم با حوزه فعالیت‌های بیمه‌ای نیز شناخت مناسبی پیدا کرده‌اند.

همان‌طور که شما جهت افتتاح حساب بانکی به یکی از شعب بانک‌های مورد تائید بانک مرکزی و یا جهت اخذ یکی از خدمات صنعت بیمه به شعب شرکت‌های بیمه مورد تائید بیمه مرکزی مراجعه می‌فرمایید، برای ورود به بورس و سرمایه‌گذاری در آن بایستی به یکی از کارگزاری‌های مورد تائید سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه نمایید.

در واقع شما با مراجعه به کارگزاری بورس بایستی فرم‌های تعریف‌شده توسط سازمان را پر نموده و هم‌چنین در سامانه سجام ثبت‌نام نمایید و پس از آن طی دو روز کاری کدی یکتا برای شما صادر می‌گردد که به کد بورسی معروف است.

پس از صدور این کد شما می‌توانید اقدام به خرید و فروش سهام در بازار بورس نمایید. در واقع کارگزاران بورس به‌عنوان واسطی می‌باشند تا شما بتوانید به‌راحتی معاملات بازار را انجام دهید (توجه فرمایید که ثبت‌نام در کارگزاری‌ها به صورت رایگان انجام می‌گیرد و تنها بابت ثبت‌نام در سامانه سجام از شما مبلغی دریافت می‌گردد).

شما از طریق سامانه معاملات آنلاین، اینترنتی یا حضوری درخواست خود را ثبت نمایید و پس‌ازآن کارگزاری به نمایندگی از شما در بازار معامله را به انجام می‌رساند.

برای درک بهتر نقش کارگزاری فرض کنید که کارگزاری‌ها نبودند؛ در این صورت شما برای انجام معاملات در بازار سهام مجبور بودید در ساعات فعالیت بازار، دائماً در ساختمان مرکزی بورس واقع در خیابان حافظ حاضر می‌شدید و در بین جمعیت انبوه معامله گران که در حال حاضر بیش از یک‌میلیون نفر می‌باشند حاضر شده و درخواست خود را در همهمه موجود اعلام می‌کردید و حالا ممکن بود تلاش شما به نتیجه برسد، درحالی‌که با وجود کارگزاری‌ها شما به راحتی در قیمت و تعداد مدنظر خود سفارش را ثبت نموده و پس از آن تمامی فعالیت‌ها به‌صورت خودکار انجام می‌گیرد و خرید یا فروش انجام می‌گیرد.

بنابراین نقش کارگزاری‌ها لازمه فعالیت و حیات و گسترش بازار سرمایه است و این موضوع برای تمامی اشخاص اعم از حقیقی و حقوقی صادق است.

حال کارگزاری‌ها در قبال خدمات معاملاتی مزبور، مبلغی تحت عنوان کارمزد معاملاتی را از شما دریافت می‌کنند. توجه فرمایید که کارمزد معاملات پس از خرید یا فروش انجام‌شده از حساب شما کسر می‌گردد و از این دریچه دغدغه‌ای بابت انجام امور اداری تکمیل فرم‌های پرداخت کارمزد در طی یک ماه یا یک سال وجود ندارد.

هم‌چنین طبق قانون بابت فروش سهام معادل ۰٫۵ درصد ارزش فروش سهام( و نه سود حاصله برای شما) به صورت خودکار کسر می‌گردد.

یک سؤال ممکن است پیش بیاید و آنکه آیا فعالیت کارگزاری‌ها تنها به معاملات بازار بورس انحصار دارد؟ در پاسخ به این موضوع باید گفت که در حال حاضر علاوه بر بازار اوراق بهادار، بورس کالا، بورس انرژی و بورس مشتقات نیز وجود دارد که کارگزاری‌های مختلف متناسب با سیاست‌های خود در این بازارها فعالیت می‌کنند و به‌طور مشابه بابت معاملات شما در این بازارها کارمزد مصوب سازمان را اخذ می‌نمایند.

خدمات کارگزاری ها

کارگزاری‌ها صرفاً واسطه معامله‌گری را انجام نمی‌دهند بلکه خدمات متنوعی را ارائه می‌دهند، خدماتی همچون ارائه اعتبار معاملاتی، مشاوره سرمایه‌گذاری برای صاحبان سرمایه، تخفیف کارمزد معاملاتی، ارائه کلاس‌های آموزشی در حوزه تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و … می‌پردازند. هم‌چنین خدمات پشتیبانی آنلاین و آفلاین، ارائه مطالب آموزشی رایگان ازجمله دیگر خدمات عمومی کارگزاری‌ها محسوب می‌شود. در ادامه توضیح مختصری در رابطه با این نوع از خدمات ارائه می‌گردد.

۱- اعتبار معاملاتی:

برخی از کارگزاری‌ها متناسب با سطح گردش معاملاتی شما( میزان خرید و فروش شما) بر اساس سیاست‌های تعریف‌شده خودشان، اعتبار معاملاتی( مشابه وام بانکی ) را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند که این موضوع می‌تواند جذابیت معاملات در آ> کارگزاری را افزایش دهد زیرا مبلغ سودآوری شما را افزایش می‌دهد.

۲- مشاوره سرمایه‌گذاری:

افراد یک جامعه در زمینه‌های متفاوتی تخصص دارند. بسیاری از افراد درزمینهٔ غیرمالی فعالیت دارند درحالی‌که سرمایه‌گذاری در بورس برای تمامی اقشار جامعه توصیه می‌شود. به همین دلیل قطعاً برای انجام یک سرمایه‌گذاری موفق نیازمند تبیین مسائل مختلف در حوزه سرمایه‌گذاری در بورس دارید و به همین دلیل کارگزاری‌های مختلف در این حوزه مشاوره‌هایی را ارائه می‌دهند. البته توجه فرمایید که سطح سرمایه شما به کیفیت خدمات مشاوره‌ای کارگزاران مختلف اثرگذار است، مثلاً برخی از کارگزاران فقط برای سرمایه‌های بالای یک میلیارد تومان خدمات مشاوره ارائه می‌دهند و برخی دیگر بدون توجه به سرمایه شما خدمات مشاوره را ارائه می‌دهند.

۳- تخفیف معاملاتی:

همان‌طور که پیش‌ازاین نیز ذکر گردید بابت خدمات ارائه‌شده جهت انجام معاملات در کارگزاری‌ها مبلغی تحت عنوان کارمزد معاملات از شما اخذ می‌گردد که سقف آن توسط سازمان بورس تصویب شده است. با این وجود برخی از کارگزاران متناسب با سیاست‌های خود تخفیفانی در کارمزد معاملات اعمال می‌کنند تا از این طریق بتوانند مشتریان بیشتری را جذب کنند.

برای پیدا کردن بهترین کارگزاری های بورس باید جستجو کنید و ببینید کدامیک از کارگزاران بورسی این خدمات را به نحو مطلوبی به مشتریان خود، به خصوص مشتریان خرد ارائه می دهند.

خدمات مازاد یک کارگزاری بورس

علاوه‌بر خدمات معمولی که هر کارگزاری به مشتریان خود ارائه می‌دهد، ارائه خدمات مازاد هم باعث می‌شود که یک کارگزاری بورس در رتبه بهتری قرار بگیرد.

ارائه خدماتی مثل فعالیت‌های بازارگردانی، سیستم ضبط مکالمات مشتریان و… جزئی از خدمات مازاد کارگزاری‌ها هستند و دارای امتیازات تشویقی هستند.

در صورت بروز تخلف در یک کارگزاری بورس برای آن امتیاز منفی در نظر گرفته می‌شود و می‌تواند جریمه نقدی هم شود.

رتبه‌بندی کارگزاری‌ها

کارگزاری‌ها از سمت سازمان بورس اوراق بهادار رتبه‌بندی می‌شوند. یعنی خود سازمان بورس هر ساله بهترین کارگزاری‌ها را معرفی می‌کند.

سازمان بورس هرچند وقت یک بار، به‌منظور ایجاد شفافیت اطلاعاتی، گزارشی از چگونگی عملکرد کارگزاری‌ها بر اساس ارزش کل معملات، ارزش معاملات خرد و بلوکی و ارزش معاملات الکترونیکی منتشر می‌کند.

طبقه‌بندی شرکت‌های کارگزاری بورس با استفاده از پنج حرف الفبا (الف، ب، ج، د، ه) نشان داده می‌شود. کارگزاری‌هایی که عملکرد خوبی دارند و بیشترین امتیاز را کسب می‌کنند، از طرف سازمان بورس اوراق بهادار رتبه الف را می‌گیرند. در مقابل کارگزارانی که نمی‌توانند حداقل 35 درصد امتیازات عادی و 30 درصد امتیازات تشویقی را کسب کنند، رتبه ه می‌گیرند.

دقت کنید که سازمان به شما نمی‌گوید که این کارگزاری بهترین کارگزاری بورس ایران است. بلکه می‌گوید این کارگزاری‌ها رتبه الف دارند. حتما از بین کارگزاری‌های رتبه الف برای خودتان انتخاب کنید.

کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار

کانون کارگزاری بورس اوراق بهادار یک موسسه غیردولتی، غیرتجاری و غیرانتفاعی است که در سال 1386 شروع به فعالیت کرد.

این کانون به‌منظور انجام وظایفی که در قانون بازار اوراق بهادار (ماده 1، بند 5) برایش تعریف شده، شکل گرفته است. هدف از ایجاد این کانون، به‌وجود آوردن یک بازار عادلانه و کارا است که در آن شرایط رقابتی پابرجا باشد که سرمایه‌گذاران بتوانند بر آن اعتماد کنند.

کارگزاری‌ها، معامله‌گران و بازارگردان‌ها برای فعالیت در بازارها چه بورس و چه خارج از بورس باید به‌عضویت این کانون در بیایند در غیر این صورت فعالیت آن‌ها غیرقانونی تلقی خواهد شد.

وظایف کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار

یکی از مهم‌ترین وظایف این کانون کارگزاری بورس نظارت و ارزیابی عملکرد اعضا کانون و اشخاص وابسته به آن‌ها است. از دیگر وظایف این کانون می‌توان به وضع مقررات و قوانین برای اعضای خود اشاره کرد. تنظیم روابط و حل اختلافات کارگزاران، کارگزار معامله‌گران و بازارگردانان بر عهده این نهاد است.

این کانون در زمینه‌های زیر نیز نقش پررنگی ایفا می‌کند:

• ارائه پیشنهادات جهت تغییر سقف کارمزدها و نرخ‌های خدمات اعضا کانون به سازمان
• انجام فعالیت‌های علمی پژوهشی، انتشار کتب و نشریات و فراهم کردن تسهیلات لازم جهت گسترش دانش اشخاص وابسته به اعضا
• ارائه پیشنهادات جهت به کارگیری ابزارهای مالی جدید در بازار اوراق بهادار
• حضور و عضویت در مجامع داخلی و بین‌المللی جهت تعامل و برقراری ارتباط و بهره‌مندی از تجربه‌های سایر کشورها
• همکاری و تعامل با ارکان و فعالان بازار اوراق بهادار

موارد ذکر شده نمونه‌ای از وظایف این سازمان است، علاوه‌بر این‌ها می‌تواند وظایف دیگری هم داشته باشد.

انتخاب بهترین کارگزاری بورس تا حدی به روحیه شما هم بستگی دارد. شاید شما با خدمات کم اما مطمئن راحت‌تر باشید، یا شاید دوست داشته باشید خدمات متنوعی دریافت کنید.

فراموش نکنید که مجبور نیستید تا آخر عمر فقط با یک کارگزاری بورس کار کنید و در صورت عدم رضایت از خدمات آن می‌توانید کارگزاری خود را تغییر دهید.

مرکز آموزشی و کارآفرینی خوارزمی اصفهان در آشنایی هرچه بیشتر با اینگونه موضوعات در کنار شما خواهد بود و با تدارک دوره های مختلف در زمینه های گوناگون راهگشای کسب و کار شما عزیزان است.

تفاوت بین کارگزار و صرافی در ارزهای دیجیتال چیست؟

دو روش برای تجارت و خرید و فروش ارز دیجیتال (پرفکت مانی، دوج کوین، بیت کوین، تتر، اتریوم و …) وجود دارد: استفاده از صرافی یا استفاده از کارگزار. تفاوت هایی بین این دو وجود دارد که برای عموم مردم آشکار نیست.

در ادامه ابتدا به تعریف این دو مفهوم می پردازیم. سپس مواردی را که معامله گران هنگام خرید ارز دیجیتال در صرافی یا پلت فرم معاملات آنلاین یک کارگزار باید در نظر بگیرند، بررسی می کنیم.

کارگزار با صرافی کاملا متفاوت است

در صرافی می توانید یک ارز بخرید یا ارز خود را به ارز دیگری تبدیل کنید. صرافی های جدید همچنین ویژگی هایی مانند نمودار قیمت و خرید مشروط یا اهرم را اضافه کرده اند.

اما کارگزارانی مثل ویندزور یا آلپاری یا همه جاهایی که اسم کارگزاری دارند در بورس یا فارکس و غیره فعالیت می کنند. کار آنها خرید و فروش هر چیزی مانند سهام فلزات، کالاها، ارزهای دیجیتال، انرژی مانند نفت و گاز و غیره است.

برای مثال نمی‌توانید سهام اپل را مستقیماً بخرید. شما باید در یک کارگزاری حساب باز کنید و بسته به نوع خریدی که ممکن است سود یا ضرر داشته باشید، درخواست خرید هر چیزی که کارگزار با آن قرارداد دارد را برای آنها ارسال کنید.

کارگزاران فارکس (بازارهای ارزی مانند یورو، پوند و غیره) معمولاً اهرمی دارند که می توانید چندین برابر سرمایه خود را خریداری کنید.

کارگزاران فارکس اخیرا با شرکت های نقدینگی قراردادهای خرید ارز دیجیتال (خرید پرفکت مانی، دوج کوین، بیت کوین، تتر، اتریوم و …) منعقد کرده اند. یعنی شما در واقع به کارگزار می گویید که مثلاً برای من مقداری بیت کوین بخر یا بفروش.

توجه داشته باشید که این قرارداد خود بیت کوین نیست. اگر سودی به دست می آورید، معادل دلار به شما پرداخت می شود یا برعکس. بنابراین شما صاحب ارز دیجیتال نیستید. (یعنی کارگزار برای سرمایه گذاری مناسب نیست و فقط برای خرید و فروش و معامله مناسب است.)

هشدار: مانند صرافی ها، خطر بلوکه شدن دارایی برای ایرانیان در کارگزاران بین المللی وجود دارد.

کارگزار چیست؟

کارگزار شخص یا شرکتی است که به عنوان واسطه بین خریدار و فروشنده عمل می کند. کارگزاران در بازار اقتصادی و بازار املاک، بازار کالا، بازار هنر و … معنا پیدا می کنند.

اما در علم اقتصاد، کارگزار یک موسسه مالی غیربانکی است که مسئول اعلام نرخ دارایی های بازار به مشتریان است. اجرای سفارشات (خرید یا فروش) و کسب سفارش در خود کمیسیون.

هر کارگزاری نرم افزار مخصوص به خود را دارد که از طریق آن می توان قیمت ها را اطلاع رسانی کرد و سفارشات خرید و فروش را به کارگزار منتقل کرد.

کارگزار معمولاً با توجه به مسئولیتی که به او و فروشنده محول شده است، مجموعه ای از فعالیت های لازم را بین خریدار و فروشنده انجام می دهد تا موضوع معامله و هزینه های اصلی و جانبی آن را در شرایط خاص و مطمئن مبادله کنند.

اما به طور خاص در حوزه ارز دیجیتال(پرفکت مانی، خرید دوج کوین، بیت کوین، تتر، اتریوم و …)، با استفاده از کارگزار، وجوه و سرمایه شما بر خلاف صرافی متمرکز توسط یک شبکه معاملاتی معامله می شود و از آن به عنوان بازار فرابورس یاد می شود.

کارگزاران فروشندگان یا خریدارانی را پیدا می کنند که به تنهایی مقادیر زیادی ارز دیجیتال دارند و آنها را برای فروش جفت می کنند. این فرآیند انعطاف‌پذیرتر، آسان‌تر و به طور کلی سریع‌تر از صرافی است.

صرافی چیست؟

صرافی در لغت به معنای محلی برای معامله انواع پول است. پیدایش آن به عنوان یک حرفه را می توان ناشی از نیاز مردم به تعیین صحت و وزن سکه های مختلف دانست که در قرون گذشته رایج بود.

صرافی های رایج ارز دیجیتال (خرید پرفکت مانی، دوج کوین، بیت کوین، تتر، اتریوم و …) مانند یک بورس اوراق بهادار کار می کنند، جایی که خریداران و فروشندگان بر اساس قیمت فعلی ارز دیجیتال معامله می کنند.

قیمت ارز دیجیتال در مبادله بر اساس فروش است و اگر تقاضا برای ارز بیشتر باشد قیمت آن افزایش می یابد و اگر تقاضا کم باشد قیمت کاهش می یابد.

صرافی ها معمولا برای هر تراکنش درصدی دریافت می کنند. در صرافی ها، برخی از افراد ممکن است ارز فیات را به ارز دیجیتال یا برعکس تبدیل کنند، در حالی که برخی دیگر فقط ارزهای دیجیتال مختلف را مبادله می کنند.

در ادامه به بررسی تفاوت این دو مفهوم در ابعاد مختلف می پردازیم.

حساب باز کنید و احراز هویت کنید

صرافی

افتتاح حساب در صرافی به سادگی افتتاح حساب در وب سایت های دیگر است. تنها کاری که باید انجام دهید این است که یک ایمیل ارسال کنید، یک رمز عبور ایجاد کنید و آدرس ایمیل ارائه شده را تأیید کنید. پس از ثبت نام، قبل از برداشت یا واریز پول از حساب خود، باید مراحل احراز هویت را تکمیل کنید.

برای تایید اکانت خود باید تصویر کارت شناسایی خود یا تصویری از خود را با کارت شناسایی در دستان خود در سایت صرافی آپلود کنید. صرافی ها معمولاً ظرف چند ساعت تا چند روز به درخواست شما برای تأیید پاسخ می دهند.

اما در این بین برخی از صرافی ها نیازی به احراز هویت ندارند، مانند Binance Exchange که یکی از محبوب ترین صرافی های ارز دیجیتال (پرفکت مانی، دوج کوین، بیت کوین، تتر، اتریوم و …) در سراسر جهان است. در این صرافی به محض ثبت نام می توانید برداشت یا واریز به حساب خود داشته باشید و تنها محدودیت تراکنش تا ۲ بیت کوین در روز وجود دارد.

کارگزار

ثبت نام در کارگزاری کار سختی نیست و به سادگی یک صرافی است. اما برای واریز و تکمیل تراکنش، تایید حساب الزامی است. به عنوان یک قاعده، شما باید یک یا دو نسخه از سند اسکن شده را ارائه دهید، که در اصل یک کارت شناسایی و مدرک شما است.

برخی از کارگزاران ممکن است از شما اسناد دیگری بخواهند. فرآیند احراز هویت بسیار سریعتر از صرافی است و در 30 دقیقه تکمیل می شود. هنگامی که حساب شما با موفقیت تایید شد و حساب معاملاتی شما باز شد، می توانید به راحتی سپرده گذاری کرده و معامله را شروع کنید. برخی از کارگزاران مانند صرافی ها نیازی به احراز هویت ندارند.

واریز و برداشت

ارسال پول فیات به صرافی های ارز دیجیتال (پرفکت مانی، دوج کوین، بیت کوین، تتر، اتریوم و …) اغلب دردسر است. به عنوان مثال، شما نمی توانید دلار یا یورو را در بایننس واریز کنید و به جای آن باید از ارز دیجیتال استفاده کنید. این بدان معناست که شما باید از قبل مقداری ارز دیجیتال بخرید.

روش های مختلفی برای خرید ارز دیجیتال وجود دارد، اما این تراکنش ها معمولا با کارمزد بالایی همراه هستند. اگر قصد دارید در هنگام واریز به حساب خود چندین تراکنش انجام دهید، در نظر داشته باشید که برای هر تراکنش باید هزینه ای پرداخت کنید و به این ترتیب ممکن است 15 درصد از سرمایه اولیه خود را از دست بدهید.

برداشت سرمایه از صرافی به صورت ارز فیات بدون مشکل نیست. البته می توانید از کیف پول یا صرافی آنلاین استفاده کنید، اما انتقال مجدد دارایی به آنها شامل پرداخت هزینه است. برداشت و انتقال به حساب بانکی نیز مشکل است. برخی بانک ها از پذیرش پول از مبادلات ارز دیجیتال (پرفکت مانی، دوج کوین، بیت کوین، تتر، اتریوم و …) خودداری می کنند زیرا منبع پول و تراکنش های آن مشخص نیست.

کارگزار

حساب ها و برداشت ها در کارگزارها معمولا به دلار یا یورو محاسبه می شود و بر خلاف صرافی ها نمی توانید با ارزهای دیجیتال واریز و برداشت کنید. البته ممکن است کارگزارانی وجود داشته باشند که به شما امکان واریز و برداشت ارزهای دیجیتال (پرفکت مانی، دوج کوین، بیت کوین، تتر، اتریوم و …) را می دهند. واریز با استفاده از کارگزار آسان است، اما برای کاربران ایرانی نه. مشتری کارگزار راه های زیادی برای واریز دارد، از جمله کارت اعتباری، کیف پول الکترونیکی معتبر و غیره. شما می توانید دلار آمریکا، یورو و گاهی ارزهای دیگر را در سپرده خود نگه دارید. این ویژگی کل فرآیند را ساده می کند و به عنوان یک قاعده، هیچ هزینه ای برای سپرده گذاری وجود ندارد. کاربران ایرانی معمولا از کارگزارانی استفاده می کنند که امکان پرداخت با میزبانی وب را دارند.

خرید و فروش

صرافی

داد و ستد و خرید و فروش و معاوضه نیاز به دانش خاصی ندارد. تنها کاری که باید انجام دهید این است که ابزار معاملاتی مورد نظر خود را انتخاب کنید، بخش معاملات را باز کنید و نمودار قیمت را تماشا کنید.

شما می توانید سفارشات فروش و همچنین ویژگی های Stop Limit و Order Limits را قرار دهید. از این منظر، ویژگی های صرافی ها در مقایسه با بستر کارگزاری تا حدودی محدود است.

یکی از مزایای صرافی این است که شما بین خرید و فروش بسیاری از ارزهای دیجیتال یکی را انتخاب می کنید. به عنوان مثال، صرافی بایننس 120 ارز دیجیتال (پرفکت مانی، دوج کوین، بیت کوین، تتر، اتریوم و …) را برای معامله ارائه می دهد و شما در هنگام انتخاب استراتژی خرید و فروش، گزینه های بسیار خوبی دارید.

کارگزار

با استفاده از پلتفرم کارگزار، طیف گسترده ای از ویژگی ها را خواهید داشت که به شما کمک می کند استراتژی ها و ریسک های خود را با دقت بیشتری پیاده سازی کنید. به این ترتیب می توانید شاخص های اضافی را روی نمودار قرار دهید و از عبارات تحلیل زیرساخت استفاده کنید.

با این حال، بر خلاف یک صرافی، پلت فرم کارگزار تعداد محدودی ارز دیجیتال(پرفکت مانی، دوج کوین، بیت کوین، تتر، اتریوم و …) را به شما ارائه می دهد. هر کارگزاری از ارزهای مختلفی پشتیبانی می کند، اما به احتمال زیاد محبوب ترین ارزهای دیجیتال را در آنجا خواهید یافت.

یکی دیگر از ویژگی های مثبت کارگزار تفاوت اندک کمترین و بالاترین قیمت در سفارشات آن است. این اختلاف قیمت در بازار ارزهای دیجیتال می تواند به چند صد با دقت کارگزار خود را انتخاب کنید دلار هم برسد، اما ممکن است در پلتفرم های معاملاتی با کمترین اختلاف قیمت ممکن مواجه شوید.

پلتفرم کارگزار ویژگی های خوب زیادی را در اختیار شما قرار می دهد. برخلاف صرافی، می‌توانید نمودارهای متعددی را در پنجره خود قرار دهید، قیمت‌ها را دنبال کنید و از مجموعه‌ای از شاخص‌ها و سایر افزودنی‌ها استفاده کنید.

نتیجه پایانی

در نتیجه، می‌توان گفت که ارزهای دیجیتال (پرفکت مانی، دوج کوین، بیت کوین، تتر، اتریوم و …) دارایی‌های بسیار پرنوسان و پرخطری هستند که می‌توانند سود و زیان زیادی به همراه داشته باشند. هنگام انتخاب روش معاملاتی برای ارزهای دیجیتال، باید تمام جنبه های مثبت و منفی آن را به دقت بررسی کرد.

شما باید دقیقاً بدانید که می خواهید از کدام شرکت یا صرافی به عنوان بستری برای تراکنش های خود استفاده کنید. کارگزار ها و صرافی ها هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند. بنابراین تصمیم نهایی شما به اهداف و اولویت های شخصی شما بستگی دارد.